前富国银行高管在虚假账户丑闻中被指控 同意认罪 - 《华尔街日报》

2020年，富国银行支付了30亿美元以和解司法部和美国证券交易委员会的调查。图片来源：Michael M. Santiago/Getty Images富国银行社区银行部门的前负责人已同意对妨碍监管机构调查的指控认罪，检方周三表示，这些监管机构试图审查她所管理的业务中存在的销售不当行为。

Carrie Tolstedt与洛杉矶联邦检察官达成的协议将结束对她在该银行长期存在的虚假账户丑闻中所扮演角色的刑事调查，这一丑闻严重损害了富国银行的声誉，并促使美联储对其施加了限制其规模的资产上限。

检方表示，根据Tolstedt的认罪协议，她可能面临最高16个月的监禁。预计她将在未来几周内举行的法庭听证会上进行认罪。法官将决定是否接受该协议，并在未来的听证会上确定她的刑期。

2016年从富国银行退休的Tolstedt还与货币监理署达成和解，被禁止从事银行业，并被要求支付1700万美元的罚款。Tolstedt的律师拒绝置评。

现年63岁的Tolstedt是八年前曝光的虚假账户丑闻中的关键人物。监管机构指控，高管们在分行中制造了一种高压环境，基层员工因高销售目标的困扰而开设了虚假和未经授权的银行账户。

富国银行在2020年支付了30亿美元以和解司法部和证券交易委员会的调查。作为和解协议的一部分，富国银行承认其"非法滥用客户的敏感个人信息"，损害了部分客户的信用评级，并在此过程中收取了数百万美元的费用和利息。

由托尔斯特德女士领导的社区银行管理着富国银行向个人和小企业销售的许多产品，包括支票和储蓄账户、定期存单、借记卡、账单支付和其他产品。检察官指控她早在2004年就意识到富国银行存在销售不当行为的问题。

2015年5月，她参与了一份关于销售行为问题的备忘录，该备忘录本应提交给货币监理署。检察官表示，托尔斯特德女士未能披露在销售行为不当调查中被解雇或辞职的员工人数统计数据，从而阻碍了审查。

检察官称，她也没有披露富国银行的社区银行仅主动调查了参与潜在销售行为不当行为的员工中的一小部分。

“司法系统和监管机构依赖公司及其高管在对潜在不当行为进行调查时充分合作。但在本案中，托尔斯特德女士采取了掩盖富国银行不当行为的措施，“洛杉矶美国代理检察官约瑟夫·T·麦克纳利说。“阻碍调查会损害寻求真相者的使命，我们将追究任何试图隐瞒不当行为的个人的责任。”

写信给戴夫·迈克尔斯，邮箱：[email protected]

刊登于2023年3月16日印刷版，标题为《前富国银行高管将认罪》。