《华尔街日报》：支持Tether的加密公司利用伪造文件和空壳公司获取银行账户

2018年末，交易量最大的加密货币背后的公司们正竭力维持其全球银行系统的接入渠道。文件显示，部分支持者转而求助于隐秘的中间人、伪造文件及空壳公司以重新获得银行服务。

其中一位中国境内的主要泰达币交易中间商试图"通过为每笔存取款提供虚假销售发票和合同来规避银行系统"，泰达控股有限公司股东之一斯蒂芬·摩尔在《华尔街日报》查阅的邮件中表示。

邮件显示，摩尔先生认为继续使用其签署的虚假销售发票和合同风险过高，建议放弃开设账户的努力。“我不愿在潜在的欺诈/洗钱案件中为上述行为辩护，“他写道。

泰达公司运营着市值710亿美元的稳定币泰达币——交易量最大的加密货币，其关联公司运营着全球最大加密货币交易所之一Bitfinex。两家公司在诉讼中表示，失去银行系统接入对其业务构成"生存威胁”。

《华尔街日报》查阅的大量邮件和文件揭示了其为保持金融系统连接进行的长期努力。这些公司经常通过其他企业或个人隐藏身份。使用第三方偶尔会引发问题，包括数亿美元资产被扣押以及与指定恐怖组织的关联。

在本文在线发布后的一份声明中，Tether表示《华尔街日报》的报道"完全不准确且具有误导性”，并称Tether和Bitfinex拥有"世界一流的合规计划"，遵守法律要求。

摩尔先生未回复置评请求。

据知情人士透露，Tether一直受到美国司法部的调查。该调查由曼哈顿美国检察官办公室监督。

上周该办公室指控已破产加密货币交易所FTX前首席执行官山姆·班克曼-弗里德以看似无关企业名义开设美国银行账户涉嫌银行欺诈共谋等11项罪名。班克曼-弗里德先生对早前指控表示不认罪，并否认存在欺诈行为。

司法部已加强对加密货币市场的调查力度。图片来源：Ting Shen/彭博新闻美国检察官办公室拒绝置评。Tether去年表示其与执法机构保持常规公开对话，且司法部似乎并未积极调查Tether。

目前无法确定调查人员是否在审查Tether约2018年前后开设银行账户的行为。彭博新闻此前曾报道过对Tether的调查。

接入银行系统对泰达币尤为重要。与许多波动剧烈的加密货币不同，泰达币的价值与美元挂钩。对许多投资者而言，泰达币扮演着经纪账户中货币市场基金的角色。

这一角色使泰达币成为加密货币投资的重要进出通道，也是加密经济体系中流动性的关键来源。根据CoinMarketCap数据，该加密货币在多数交易日的成交量超过比特币与以太坊之和**，**。

2017年3月，当富国银行停止处理泰达使用的几个台湾账户交易时，泰达维持银行通道的努力变得紧迫。

根据泰达及其关联公司对该银行提起的诉讼，这一举措引发了"对其业务的生存威胁"。该诉讼很快被撤回。

菲尔·波特曾任泰达首席战略官，该公司运营的稳定币是交易量最大的加密货币。图片来源：克里斯托弗·古德尼/彭博新闻时任泰达首席战略官的菲尔·波特在几周后的电话会议上试图安抚焦虑的用户，称泰达和Bitfinex总能找到解决方案。“业内每个人都不得不采用各种猫鼠游戏的技巧，“波特在通话录音中表示。

文件显示，这些公司通过雇佣知名企业高管并修改公司名称开设新账户。在台湾地区，账户由生产电视机顶盒的瀚荃科技公司高管Chrise Lee以信托形式持有，但文件表明账户是以瀚荃控股有限公司名义开设。李先生未就置评请求作出回应。

根据其中一份文件，为Tether和Bitfinex开设的多个账户清单中，有一个是以土耳其Deniz Royal Dis Ticaret Limited Sirketi公司名义开设。美国司法部提交的宣誓书称，该账户涉嫌用于清洗哈马斯武装派别卡桑旅筹集的资金。卡桑旅被美国政府列为恐怖组织。

2020年司法部打击恐怖融资行动时曾引用该账户，该行动针对卡桑旅通过加密货币捐款并兑换法币的渠道。根据法庭文件和知情人士透露，该行动涉及一家使用Bitfinex账户的地下汇款业务，与Deniz Royal账户进行了超过8000万美元的交易。

区块链分析公司Chainalysis表示，美国当局扣押了据称与卡桑旅有关的超100万美元资金，其中大部分来自与Deniz Royal交易的汇款业务。该案目前正在密封审理中。

法庭记录显示，Bitfinex在双方未签订书面协议的情况下，向一家名为Crypto Capital Corp的巴拿马支付处理器转移了超过10亿美元资金。该支付公司目前已停止运营。

Crypto Capital惯常通过空壳公司开设银行账户网络，为加密货币企业提供无牌照的货币传输服务。联邦法院文件显示，美国各家银行被告知这些账户将主要用于房地产交易。

到2018年10月，Crypto Capital的运作模式开始反噬。由于涉及银行欺诈和洗钱指控的刑事调查，欧美当局查封了相关公司约8.5亿美元资金。客户遭遇提现困难，泰达币与美元脱钩，Bitfinex不得不向泰达币借款填补资产负债表漏洞。

次年，Bitfinex声称遭到Crypto Capital欺诈，目前仍在就资金查封进行法律抗辩。

根据文件披露，2018年10月的九天内，这些公司成功为亚洲空壳公司新开设了至少九个银行账户。当月Bitfinex向客户宣布已建立新的"分布式银行解决方案"来接收法币存款。

在与客户沟通时，公司极力敦促他们对新银行安排保密。Bitfinex官网客户页面写道：“泄露这些信息不仅会损害您和Bitfinex的利益，还将危及整个数字代币生态系统。”

Signature Bank曾大举进军加密货币市场，但后来撤退了。图片来源：Marissa Alper for The Wall Street JournalTether和Bitfinex的高管还试图通过在纽约Signature Bank开设账户来扩大他们的银行渠道，该银行曾大举进军加密货币领域。根据文件，Signature当年早些时候关闭了与这两家公司相关的两个账户，据知情人士透露，那年秋天还拒绝了Bitfinex的另一次尝试。

随后，Signature的银行家们被介绍给一家名为AML Global的公司，这是一家寻求开设账户的航空燃料经纪商。

根据申请文件，该账户将由Christopher Harborne控制，文件称该账户将主要用于在一个名为Kraken的知名交易所进行加密货币交易，以对冲货币风险。Harborne是英国脱欧和英国保守党的主要支持者，并拥有AML Global。

申请文件没有提到Harborne以另一个名字Chakrit Sakunkrit持有Tether和Bitfinex约12%的股份。Sakunkrit的名字早些时候被列入银行认为试图逃避反洗钱控制的名单，当时这些公司的早期账户被关闭，但Harborne的名字并未列入。

合规高管质疑，为什么一个本应在Kraken上进行交易的账户却从他们看来是Bitfinex的地方收到大量资金流入。“提供的文件中没有提到Bitfinex，”根据文件，一位Signature高管写道。“如果他们与Kraken进行买卖，为什么资金只从Bitfinex流入？”

据知情人士透露，AML账户曾被临时开设，但在银行发现该账户与Bitfinex有关联后很快被注销。哈伯恩先生未就置评请求作出回应。

联系本·福迪请发送邮件至 [email protected]，联系艾达·许请发送邮件至 [email protected]

本文发表于2023年3月4日的印刷版，标题为《Tether采用欺骗手段开设账户》。