监管机构称瑞信在Greensill事件中违反法律——华尔街日报

瑞信表示，在自行审查与Greensill的业务往来后，已进行了一系列改进。图片来源：ARND WIEGMANN/REUTERS瑞士信贷集团在与现已破产的融资合作伙伴Greensill Capital Management共同运营100亿美元投资基金的过程中，未能履行其作为资产管理人的职责，并违反了瑞士监管法律。

瑞士金融监管机构Finma概述了该银行必须采取的一系列措施，以改善治理并遵守瑞士的规定。Finma表示，已对瑞信四名前经理人启动执法程序。

Finma无权直接实施经济处罚或起诉公司，其主要执法手段是要求存在缺陷的公司进行整改工作。它还可以谴责公司及个人并实施禁令，并可责令上缴非法所得。

在此案中，Finma未对瑞信施加任何利润处罚。此前Finma已要求瑞信就该事项持有额外资本。

这些举措标志着瑞士监管机构针对Greensill倒闭事件对瑞信采取的行动告一段落。

Finma对Greensill事件的调查以未施加重大处罚收场，这将为瑞信带来一定喘息空间，但此刻正值这家拥有166年历史的银行处于关键时刻。2021年Greensill倒闭两周后，瑞信又因另一客户Archegos Capital Management爆仓事件损失50亿美元。

这两起事件导致该银行多名高管离职，并引发仍在波动的战略调整。由于对其未来前景的不确定性，瑞信股价上周跌至低点。其最新重组计划包括分拆投行业务及裁员9000人，但分析师担忧近期客户资金大规模外流将阻碍复苏。

苏黎世检察院对Greensill基金的另案调查仍在进行中。

瑞信表示，Finma的审查结果与自身诸多调查结论一致，且已实施一系列改进措施。

瑞信股价周二微跌约1%。

2017至2021年间，瑞信与Greensill Capital合作推出投资企业供应链金融交易的基金。Greensill向企业放贷后，将贷款打包成由还款和违约保险支持的票据。瑞信资产管理部将这些票据作为低风险投资品销售。两年前因基金保险到期未能续保，Greensill突然破产。

Finma指出，瑞信未履行资产管理人的监督职责，更广泛违反了多年来对Greensill及其创始人Lex Greensill关系中风险识别、限制和监控的监督义务。瑞信还曾向Greensill提供贷款。监管机构发现该银行存在导致失职的组织结构严重缺陷。

瑞士信贷表示，直到2021年2月的最后一刻才得知Greensill的业务面临风险，且基金中债务人的保险即将到期，这加速了Greensill的破产。截至目前，瑞士信贷已为投资者追回74%（74亿美元）的资金。在同意免除受影响客户的部分费用后，此事对银行收入造成冲击。2022年因费用减免导致的负收入约为9400万美元。

去年，经过内部审查，瑞士信贷表示，如果个别管理者和员工行为"更恰当"，本可避免Greensill事件带来的声誉损害和经济损失。该行解雇了10名员工，并表示将追回4300万美元薪酬。其资产管理业务部门也进行了重组。

瑞士金融市场监管局（Finma）要求，瑞信董事会现在必须定期审查约500个最重要的业务关系风险。该行600名高层管理人员还须在责任文件中记录其职责范围，以防止任何不当行为被遗漏。

联系记者Margot Patrick：[email protected]

本文发表于2023年3月1日印刷版，标题为《瑞士信贷集团因Greensill事件受责》