《华尔街日报》：美国警告银行警惕俄罗斯寡头投资商业地产

美国金融犯罪执法网络表示，与克里姆林宫有联系的俄罗斯人可能正投资商业房地产领域，试图逃避制裁。图片来源：EPA/Shutterstock美国财政部监管机构称，银行应警惕俄罗斯寡头通过投资商业房地产来规避美国制裁的行为。

财政部下属金融犯罪执法网络（简称FinCEN）周三表示，与克里姆林宫关系密切的俄罗斯富豪可能正将资金转移到商业房地产领域，以逃避美国对其施加的经济制裁。该行业复杂的融资手段和不透明的所有权结构可能帮助不法分子隐匿资金。

FinCEN兼具美国金融情报机构和反洗钱监管机构双重职能，负责接收金融机构提交的可疑活动报告（当怀疑某笔交易可能涉及非法活动时，金融机构必须提交此类报告）。执法官员在调查金融犯罪时可查阅这些报告。

拜登政府将针对俄罗斯富豪作为对普京总统去年入侵乌克兰的回应措施之一，将与俄政府关系密切者列入黑名单，旨在阻止其进入美国金融体系。

FinCEN周三发布的警报是财政部阻止受制裁俄罗斯人寻找方法逃避此类金融限制的最新举措。在一份11页的报告中，FinCEN列出了银行应警惕的若干潜在危险信号和典型手法。

“由于国际社会对俄罗斯发动残酷乌克兰战争施加的压力以及30多个国家对俄实施的经济制裁，受制裁的俄罗斯精英们转移和藏匿不义之财的渠道正日益减少，”金融犯罪执法局代理局长希马穆利·达斯表示。

该机构在警报中指出，受制裁者可能试图通过集合投资工具或离岸基金规避尽职调查程序。银行通常无需核实持有基金份额低于25%的个人身份。制裁对象可能持续降低持股比例以逃避侦查，同时仍保持对基金的实际控制权。

财政部下属机构补充称，寡头们还可能利用空壳公司、多层法人实体或信托架构，或将资产转移给亲属及商业伙伴来隐匿所有权。

警报显示，受制裁者不仅投资高端奢侈品房产，在某些情况下也会选择能提供稳定收益且不易引人注目的投资项目。金融犯罪执法局强调，这类逃避制裁的策略在美国中小城市与大都会区同样可能出现。

此次警报延续了去年发布的类似警告，当时该监管机构曾建议银行密切关注涉及艺术品、豪华游艇和珠宝等高价值资产的交易。

联邦检察官警告称，为受制裁个人提供服务的律师、顾问及其他专业机构可能面临法律风险。

本周早些时候解封的起诉书指控一名前联邦调查局高级特工和一名前俄罗斯外交官因与原材料大亨奥列格·德里帕斯卡合作而违反制裁规定，后者于2018年被列入制裁黑名单。

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