贷款机构Popular Bank因不良疫情救济贷款被罚款 - 《华尔街日报》

大众银行此次被罚款，标志着美联储首次针对银行在薪资保护计划相关欺诈行为中采取行动。图片来源：Lev Radin/Zuma Press大众银行因涉嫌未能阻止薪资保护计划申请者的欺诈行为，被罚款230万美元。该计划是联邦政府为陷入困境的小企业提供的与新冠疫情相关的大规模救助计划。

美联储周二宣布了罚款，称总部位于纽约的大众银行*,* 作为波多黎各大众公司的子公司，尽管发现了潜在欺诈的重大迹象，仍处理了六笔价值约110万美元的PPP贷款。

联邦政府通过PPP贷款帮助在新冠疫情期间遭遇困难的企业，依赖银行来发放这些资金。根据小企业管理局的数据，在该计划于2021年5月结束之前，共发放了近1200万笔贷款，价值约8000亿美元。

美联储一位女发言人表示，尽管政府已对实施欺诈的PPP借款人采取了行动，但对大众银行的罚款标志着美联储首次针对银行本身与该计划相关的行为采取行动。她拒绝透露监管机构是否打算对更多银行采取类似行动。

监管机构表示，大众银行主动向美联储报告了问题，配合了调查，并进行了大量补救工作。大众银行的一位女发言人表示，银行同意接受罚款，尽管美联储的命令称银行并未正式承认或否认这些指控。

争议贷款于2020年8月由大众银行发放，当时正值数百万申请人寻求政府资金以维持其经营困难的企业运转。联邦官员早前就因大量举报而疲于应对，这些举报称有人滥用政府救助资金中饱私囊。

舒尔特·罗斯&扎贝尔律师事务所合伙人梅丽莎·戈德斯坦表示，薪资保护计划下发放的庞大规模意味着金融业可能面临更多执法行动。她曾为财政部金融犯罪执法网络制定反洗钱法规。

“贷款发放时我们正处于疫情期间，合规人员也捉襟见肘，“她说，“人们急于快速获得救济，一些不法分子趁机钻了空子。”

司法部9月对一家银行处以约1.9万美元罚款，因其为明知面临刑事指控（因此不符合贷款资格）的申请人处理贷款。该和解协议被称为《虚假申报法》下的首例。该法律允许联邦政府追究欺诈政府的个人和企业。

政府还对数千名涉嫌疫情欺诈者直接行动，就超过80亿美元的涉嫌盗用资金提起刑事指控及其他诉讼。

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