加密货币借贷平台Nexo同意支付4500万美元以和解监管调查 - 《华尔街日报》

Nexo在不承认或否认不当行为的情况下与美国证券交易委员会达成和解。图片来源：Eva Marie Uzcategui/Bloomberg News华盛顿——加密货币借贷平台Nexo Capital Inc.同意支付4500万美元以和解其产品违反投资者保护法的指控，成为一周内第二家面临重大执法行动的数字资产借贷机构。

美国证券交易委员会表示，Nexo的"赚取利息产品"属于应向监管机构注册后方可向公众销售的投资类型。过去几年间，Nexo等加密中介机构通过向出借加密货币的用户提供超过10%的年化收益率，吸引了大量客户。

Nexo在不承认或否认不当行为的前提下与SEC达成和解，同意将4500万美元罚款中的一半支付给该联邦机构，另一半支付给已对其提起诉讼的多个州。上周SEC刚刚起诉加密借贷平台Genesis Global Capital LLC，指控其加密借贷项目属于应遵守联邦法规的证券产品。

根据与SEC达成的协议，Nexo将停止向美国投资者提供该产品，SEC表示该公司已于去年12月决定开始在美国逐步停止该业务。包括加利福尼亚州和纽约州在内的多州联合诉讼早在去年9月就针对Nexo提出了与SEC周四指控相同的申诉。

根据北美证券管理协会消息，该公司于周四与17个州达成和解。

公司在声明中对解决方案表示满意。“我们现在可以专注于最擅长的事——为全球用户构建无缝的金融服务方案，“Nexo联合创始人安东尼·特伦切夫表示。

美国证券交易委员会指出，许多数字资产和加密货币属于证券范畴，这意味着必须遵守联邦投资者保护法规后才能向公众发售。这通常需要向该机构提交财务报表及其他业务披露文件，以供投资者查阅。

被SEC起诉的Genesis及另一家加密公司Gemini Trust Company LLC正在曼哈顿联邦法院抗辩SEC的指控。Gemini联合创始人泰勒·温克莱沃斯将SEC的起诉称为“捏造的违章罚单”。

据知情人士透露，Genesis正准备在数日内提交破产申请。

根据会计师事务所Armanino LLP的证明，总部位于伦敦的Nexo提供借贷与交易服务，其管理资产规模约22亿美元。

上周四该公司位于保加利亚索菲亚的办公室遭当地警方突击搜查，涉及洗钱和税务犯罪的调查。Nexo声明其在保加利亚未开展业务，并表示将"采取法律允许的一切手段保护员工及公司权益，抵制当局的越权行为”。

据美国证券交易委员会(SEC)披露，Nexo于2020年进军美国市场，截至2022年3月已管理27亿美元资产并拥有11.2万名美国客户。该公司接受数字资产存款，并将资金用于自身业务创收及向出借人支付利息。

SEC文件显示，Nexo不仅将收到的资产出借给需要加密货币的企业，还参与去中心化加密交易所交易、期权与互换合约等其他业务活动。

2022年，另一家加密借贷平台BlockFi Lending LLC曾支付1亿美元与SEC及多州监管机构就其产品达成和解，创下加密货币公司与SEC和解金额的最高纪录。该公司后将破产归咎于2022年加密货币价格暴跌及FTX交易所崩盘事件。

SEC表示，在2022年2月对BlockFi采取执法行动后，Nexo主动停止向美国新投资者提供"赚息产品”。根据和解令，该公司计划在4月1日后全面退出美国市场，SEC对其配合调查的态度予以肯定。

——Vicky Ge Huang对本文亦有贡献

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本文发表于2023年1月20日印刷版，标题为《加密借贷平台Nexo与SEC达成和解》