在非洲，FTX曾伪装成抵御货币贬值和通货膨胀的避风港 - 《华尔街日报》

在加密货币交易所FTX申请破产前数周，数十名身着紧身礼服与亮色套装的年轻尼日利亚人，在拉各斯一家豪华海滨场馆里穿梭于限高杆下、以公司标识为背景摆拍、啜饮着高档酒水。

这场尼日利亚拉各斯的派对，是总部位于巴哈马的FTX进军非洲市场的举措之一。在其崩盘前的最后日子里，FTX正疯狂招揽新客户——如今这些用户的资金已深陷破产程序。美国检方已指控FTX创始人 山姆·班克曼-弗里德 涉嫌欺诈，从FTX窃取数十亿美元客户资金，并欺骗其交易公司Alameda Research的投资者与贷款方。被告对此拒不认罪。

在10月8日拉各斯派对等光鲜活动的表象下，FTX以更实际的承诺吸引非洲新用户：所谓稳定币（其价格应与美元挂钩）及代币8%的年化收益，可对冲当地货币暴跌与恶性通胀。

这一主张在过去一年尤其诱人——美联储加息与对疫情期间公共债务激增的担忧，推动美元对尼日利亚奈拉、加纳塞地等非洲货币汇率创历史新高。许多非洲国家的外汇管制也意味着普通储户通常无法获取美元，除非支付黑市高额溢价，这使加密货币成为诱人替代品。

印有FTX标志的促销品，比如这个口罩，通常会赠送给参加FTX活动的来宾。除了举办高端派对和活动来教导潜在新客户如何使用FTX，该交易所在非洲的推广很大程度上依赖于大使计划，包括大学生在内的大使们通过5美元注册奖励和免费赠品来招募新用户。大使们需要完成推荐新用户数量及其带来的交易量目标。

总部位于纽约的区块链分析公司Chainalysis研究主管Kim Grauer表示，与美国或欧洲的加密货币用户相比，非洲交易者的投资金额通常小得多，更倾向于用代币来保值储蓄、支付日常购物和跨境汇款。根据Chainalysis数据，撒哈拉以南非洲地区80%的加密货币转账金额低于1000美元，而北美这一比例为71%。

“我们在非洲接触的大多数人并非使用闲散资金，他们是在用维持生计的钱冒险投资，“在非洲颇受欢迎的P2P比特币交易平台Paxful（总部位于特拉华州）首席执行官Ray Youssef说，“而现在（那些通过FTX投资的人）很可能永远无法拿回资金了。”

在FTX申请破产前8天，Bankman-Fried本人还曾亲自向非洲客户推广FTX。“西非的朋友们好！“他在11月3日发推文称，告知粉丝该平台现已接受西非法郎（贝宁、布基纳法索、科特迪瓦、几内亚比绍、马里、尼日尔、塞内加尔和多哥使用的货币）存款。

“我最大的遗憾之一仍然是让FTX的客户和员工失望，”班克曼-弗里德先生周五通过一位发言人表示。

曾在FTX担任非洲教育主管兼大使的皮乌斯·奥克迪纳奇表示，FTX在非洲每月处理约5亿美元的交易量，其中大部分来自尼日利亚。居住在拉各斯的奥克迪纳奇称，他的主要工作是通过在线信息会议以及有演讲者和小组讨论的线下活动，在尼日利亚和其他非洲国家推广FTX。

“我们懂得如何运作。我们知道如何让人们参与进来，”他说。

奥克迪纳奇表示，FTX为他设定了每月必须达成的100万美元推荐交易量目标，其中至少10万美元需来自新推荐用户。他称薪酬并不丰厚，但拒绝透露具体细节。

奥克迪纳奇活动的部分参与者是其他FTX大使，包括大学生。FTX非洲前业务发展经理阿德巴约·朱旺6月向尼日利亚《商业日报》透露，FTX约两年前启动了非洲校园大使计划。

许多FTX客户购买所谓稳定币以对冲美元对尼日利亚奈拉等非洲货币的升值。朱旺先生接受《华尔街日报》联系时拒绝置评。

尼日利亚恩苏卡大学23岁的化学系学生、今年3月成为FTX校园大使的福图纳图·阿图耶表示，校园大使需成功组织举办至少500人参与的活动后才能获得200美元报酬，之后每月可领取200美元津贴。阿图耶称FTX会预付活动相关的宣传、营销、茶点、交通等费用。

阿图耶伊先生表示，他已损失了约1000美元的个人积蓄，这些钱是他以稳定币形式投资于FTX的。“我选择将钱存在那里的部分原因是奈拉的通货膨胀，“阿图耶伊先生说，“我更愿意持有美元而非奈拉。”

11月4日，FTX非洲在拥有超过1.1万名成员的Telegram公司管理群组中分享了参加Twitter Spaces网络研讨会的邀请函，其措辞与此类似。这场名为"利用FTX Earn对冲通胀"的研讨会承诺，将教授与会者如何从"近期奈拉以及加纳塞地、南非兰特和肯尼亚先令等其他货币的波动"中获利。

一些FTX大使表示，他们是被班克曼-弗里德先生用其收入解决全球问题（如防止核战争和未来流行病）的承诺所吸引。

“他们的首席执行官背景显赫，慷慨大方且年轻有为，我真的很钦佩他——一个与我同龄的人让世界为之骄傲，“27岁的穆罕默德·萨比乌说，他于8月开始为FTX非洲工作。

萨比乌先生表示，只要达到月度目标，FTX每月支付他1000美元——800美元底薪加200美元用于赠品和营销的津贴。“我们的关键绩效指标是：创造交易量和一些注册量。”

穆罕默德·萨比乌站在尼日利亚古梅尔的一处土地上，这是他用FTX非洲工作的收入购买的。已婚并有一个1岁儿子的萨比乌先生表示，当FTX申请破产时，他的账户中有近2000美元，这笔钱本应在11月13日作为尼日利亚北部古梅尔一公顷土地支付的余款转账。

“那曾是我的主要工作，”他说，“想象一下有人原本每月能赚800或1000美元，现在我又回到了50或100美元。”

萨比乌先生表示，比起自己损失的钱财，更让他难受的是说服了许多朋友、邻居和社区成员将积蓄存入FTX。

“对我们社区来说，我不知道我们有多少钱被困在那里，”他说，“当一切崩溃时，我为自己的影响力感到羞愧。”

亚历山大·奥西波维奇对本文有贡献。

请致信亚历山德拉·韦克斯勒，邮箱：[email protected]

本文发表于2023年1月19日的印刷版，标题为《FTX以派对和承诺扩张至非洲》。