美国证交会起诉加密货币公司Genesis和Gemini 指控其借贷产品违规——华尔街日报

在Gemini Earn项目下，Gemini的客户将加密资产借给Genesis，以换取高达8%的利息回报。图片来源：Tiffany Hagler-Geard/Bloomberg News华盛顿——美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)周四起诉Genesis Global Capital LLC和Gemini Trust Company LLC，指控其一项9亿美元的加密贷款项目违反了投资者保护法。

美国证券交易委员会在曼哈顿联邦法院提起民事诉讼，指控Genesis本应注册该产品，这将要求向客户提供详细的财务披露。美国证券交易委员会表示，这两家公司于2021年2月开始向个人投资者推销该计划，并从数十万投资者那里筹集了价值数十亿美元的加密资产。

根据名为Gemini Earn的计划，加密货币交易所Gemini的客户将他们的加密资产借给加密货币贷款机构Genesis，以换取高达8%的利息回报。美国证券交易委员会称，Gemini为安排贷款收取费用，有时高达4.29%。

自11月16日Genesis在加密货币交易所FTX倒闭后无法满足客户的赎回请求，突然暂停该计划的提款以来，这两家公司一直不和。根据美国证券交易委员会的数据，当时Genesis持有来自34万Gemini Earn客户约9亿美元的资产。

美国证券交易委员会（SEC）的诉讼要求罚款并追回非法所得利润。

“我们期待对这起人为制造的‘停车罚单’进行抗辩。我们将确保此事不会干扰我们正在开展的重要复苏工作，”Gemini联合创始人泰勒·温克莱沃斯在推特回应SEC诉讼时表示。

Genesis发言人未予置评。

自Genesis暂停赎回以来，Gemini已联合其他债权人，表示希望为这家加密贷款机构找到偿还欠款资产的途径。

近日，与弟弟泰勒共同创立Gemini的卡梅伦·温克莱沃斯不断向Genesis及其母公司数字货币集团（DCG）施压。上周卡梅伦与DCG首席执行官巴里·西尔伯特在推特上激烈交锋。卡梅伦在两封发布于推特的公开信中指控西尔伯特采用“恶意拖延策略”，并呼吁罢免其CEO职务。DCG发言人则称温克莱沃斯的公开信是“绝望且无建设性的公关噱头”。

据《华尔街日报》近日报道，Genesis上周裁员30%，并正考虑申请破产。这家加密贷款机构因向现已倒闭的交易公司Alameda Research和对冲基金三箭资本提供贷款而遭受巨额损失。Alameda与三箭资本均于去年申请破产。Alameda是FTX的关联交易公司。

泰勒·温克莱沃斯（左）和卡梅伦·温克莱沃斯是加密货币交易所Gemini Trust的联合创始人。图片来源：Marco Bello/法新社/盖蒂图片社针对Genesis和Gemini的诉讼与另一起案件类似，该案中美国证券交易委员会（SEC）及多个州对BlockFi Lending LLC的产品提起诉讼，该产品允许加密货币交易者通过出借数字资产赚取收益。SEC指控BlockFi的计息账户属于证券，该公司本应将该产品注册。BlockFi支付了1亿美元罚款以和解指控，但未承认或否认存在不当行为。

这起新诉讼是近期针对Gemini的第二起监管投诉。美国商品期货交易委员会（CFTC）去年也起诉了这家加密货币交易所。

CFTC在其民事诉讼中称，Gemini在2017年为获得比特币期货批准而误导监管机构。Gemini当时否认了CFTC的指控，并表示将在法庭上抗辩。该诉讼目前仍在进行中。

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更正声明本文作者为戴夫·迈克尔斯与黄薇琪。较早版本错误地将作者署名为丹尼尔·迈克尔斯。（2023年1月12日更正）