英国伊斯兰银行因违反反洗钱规定被罚款——《华尔街日报》

英国金融行为监管局本周已对反洗钱违规行为开出两笔罚单。图片来源：TOBY MELVILLE/REUTERSAl Rayan银行——英国最大的伊斯兰银行，因未能维持足够的反洗钱保护措施，将于周三向监管机构支付400万英镑（约合490万美元）。

根据发起此次监管行动的英国金融行为监管局表示，罚款源于该银行在两年期间未能按要求核查客户财富来源。

这是英国金融行为监管局本周针对反洗钱不力开出的第二笔罚单。周二，该监管机构对尼日利亚银行Guaranty Trust Bank PLC的英国子公司Guaranty Trust Bank UK Ltd.处以760万英镑罚款，原因是未进行客户风险评估。

Al Rayan银行是卡塔尔市值第二大银行Masraf Al Rayan的子公司。近年来该行关闭了多数零售网点，称客户更倾向于通过数字渠道获取服务。

监管机构称，Al Rayan银行2015至2017年间存在的问题因员工缺乏大额存款处理培训而加剧。该行虽知悉反洗钱程序漏洞，甚至在金融行为监管局提出质疑后仍未整改。

2017年英国金融行为监管局(FCA)检查后，Al Rayan银行同意不再接收新增高风险客户。FCA周三表示，该限制措施虽已解除，但该银行仍须遵守部分有限约束。

Al Rayan银行首席执行官吉尔斯·坎宁安在声明中表示，银行配合了FCA的调查，罚款不会对其财务状况产生实质性影响。

坎宁安称：“针对不断变化的金融犯罪威胁保持强有力的防御措施，是我们业务计划的重要组成部分，目前正由新董事会和执行团队领导推进。”

FCA表示，由于Al Rayan银行同意不质疑监管机构的调查结果，其罚款金额获得了30%的减免。

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