纽约金融监管机构与Coinbase达成1亿美元和解协议 - 华尔街日报

该公司首席法务官在一份声明中表示，Coinbase Global Inc. “仍致力于成为加密领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作”。图片来源：Seth Wenig/Associated Press纽约州金融服务部周三公布的1亿美元和解方案凸显了该机构为数字货币制定监管议程的意图。

监管机构表示，加密货币交易所Coinbase Global Inc.已同意支付5000万美元罚款，以和解其允许客户在没有进行充分背景调查的情况下开立账户、涉嫌违反反洗钱法的指控。Coinbase还将在未来两年内投入5000万美元改进其合规计划。

纽约州金融服务部主管Adrienne Harris在10月份接受《华尔街日报》采访时表示，她希望利用该州作为金融服务领导者的角色，帮助制定全国范围内的监管议程，特别关注为加密货币行业带来秩序。

该监管机构监督保险公司和州特许银行，并且在全国范围内在监督金融服务行业方面已经发挥了重要作用。

纽约州金融服务部在8月份对在线经纪公司Robinhood Markets Inc.的加密货币交易部门采取了执法行动，指控其违反反洗钱和网络安全法规，并于上月发布指导，要求银行在涉足加密货币之前寻求其批准。

纽约州金融服务局(NYDFS)表示，Coinbase的反洗钱合规计划存在“长期缺陷”，并补充称，这家2017年获得纽约牌照的公开上市加密货币交易所的合规计划，就其规模和复杂性而言并不充分。

纽约州金融服务局称，和解协议中强调的一些漏洞包括Coinbase的客户入职流程、交易监控系统和可疑活动报告系统。

该机构表示，例如，Coinbase无法跟上其交易监控系统生成的警报的增长，该系统标记了可能存在的可疑活动，到2021年底，该公司积压了超过10万条未经审查的警报。该机构称，这导致Coinbase未能按照反洗钱法的要求及时调查和报告可疑交易。

纽约州金融服务局表示，2022年初，它在Coinbase安排了一名独立监控员——这是一个不寻常的步骤——以帮助评估并与该公司合作解决未决问题。这位未在和解协议中披露、由纽约州金融服务局选定的监控员将继续与Coinbase合作一年，并可以选择延长合作时间。

根据和解协议，该机构对Coinbase的补救努力表示肯定，包括其如何加强入职流程。Coinbase现在有一个针对零售和机构客户的动态风险评级模型，并制定了定期审查流程。Coinbase还在其法律和金融犯罪合规职能部门聘用了新的高级领导人和员工。

Coinbase的首席法务官保罗·格雷瓦尔在给《华尔街日报》的一份声明中表示，该公司"已采取重大措施解决这些历史遗留问题"。他补充说，Coinbase"仍致力于成为加密领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作"。

这项和解协议给加密货币行业带来了新的挫折，该行业自去年交易所FTX、加密对冲基金三箭资本和几家行业贷款机构倒闭后，一直在努力重建信誉。

Vicky Ge Huang对本文有贡献。

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