保险代理人将迎“分级考” 拟设四个等级

【环球网财经综合报道】近日，中国保险行业协会（下称“保险业协会”）研究起草《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》（下称“讨论稿”）并向行业征求讨论意见。根据讨论稿，将依据个人保险代理人销售能力资质等级模型（人身保险）对保险代理人拟设四个等级，四个级别的技能要求和相关知识要求依次递进，级别鉴定包括理论知识考试、技能考核以及综合评审。

事实上，早在2022年4月，《人身保险销售行为管理办法（征求意见稿）》中就提出“保险公司、保险中介机构应按照中国保险行业协会发布的保险销售人员销售能力资质标准，建立保险销售人员分级管理机制，对保险销售人员实施分级管理”。

据悉，2022年10月，保险业协会面向行业就保险销售人员销售能力资质分级体系建设启动各项标准规范的建设工作。一方面通过面谈、交流问卷调查等方式建设标准编制组。另一方面深入市场展开调研，为后续推动保险中介相关职业进入国家人才评价体系做好准备。

保险业协会参照国家职业技能等级编写规范，学习借鉴金融理财师、财富管理金融从业规范等国内外金融领域从业人员相关从业标准，系统梳理人身保险销售业务流程，参考客户关系管理、保险规划和财富管理等相关专业书籍、教材以及部分人身保险公司内部培训课程内容，反复修改形成了讨论稿。

根据讨论稿，人身险方向个人保险代理人能力等级划分为四级，从低到高依次分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。初级具备基础保险知识和专业技能，中级在具备丰富的保险知识外还具有金融专业知识，能独立开展保险销售并稳定产出；而高级则具备丰富的金融知识，能从财富管理角度分析客户面临的风险启发保险需求；特级则能组织团队培训和销售管理，能合规开展非保险金融业务。

讨论稿显示，符合条件的个人保险代理人可以直接申请三级（中级），三级（中级）以上逐级取得。

关于代理人分级的鉴定方式分为理论知识考试、技能考核以及综合评审，四级（初级）和三级（中级）的鉴定方式以考试为主，二级（高级）和一级（特级）的鉴定方式是考试与综合评审相结合。

近几年来，一些头部险企已经率先进行了代理人队伍的转型清虚。在市场中，不少保险公司已经打造了自己的高端代理人品牌，例如泰康保险的HWP（健康财富规划师）、中国平安的MVP（最具价值的保险代理人）。就在近期的开放日上，中国人寿推出了新型营销转型计划“种子计划”，招募高学历、高自主、高潜质的财富保险规划师。

业内人士认为，随着代理人销售资质分级的落地，保险行业有望迎来统一的高绩优人才标准。