业内：财富管理机构服务创新要紧紧围绕客户需求

2023年，财富管理行业迎来新发展机遇，洞察财富管理市场中投资者需求现状及发展态势，为客户提供精准直达且更为优质的创新服务，成为了财富管理行业共同的发展方向。新机遇下，投资者的财富行为有哪些特征？如何挖掘财富管理需求？应当怎样实现服务的全面创新？

“过去十年的财富管理市场，经历了深刻的变化，第一个是投资者需求的多元化，第二个是财富管理服务的创新。”日前，在普益标准·2023首期浦江远海研讨会上。长三角科创投资促进会执行副会长，原海通国际证券集团有限公司董事会主席，原海通证券公司总裁瞿秋平致辞时表示，作为财富管理机构，作为一名财富管理人，只有时刻保持清晰的战略定位、敏感的行业洞悉、开放的创新思维，坚守财富管理的专业逻辑，才能在正确的道路上坚定前行。

西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏指出，在财富管理的语境下，客户需求更具有综合性、个性化、动态化的特点，财富管理机构的服务创新要紧紧围绕客户需求的应用场景和管理流程的具体环节去做深做细，做出实效，切实为客户创造基于专业管理和综合服务的价值。

根据银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》，2023 年上半年，理财投资者数量维持增长态势。截至2023年6月末，持有理财产品的投资者数量达1.04亿个，较年初增长7.24%，同比增长13.41%。如何更好满足人民群众多层次多样化财富管理需求，是财富管理机构共同面对的任务。

普益标准副总经理陈新春就财富管理市场的理财投资者需求、财富管理机构的短期应对之策和长期解决方案等话题进行了分享。他认为，在财富管理端践行资产配置理念，促进财富管理业务由产品销售“卖方”模式向资产配置“买方”模式转型，才是寻求投资者需求与服务供给的有效平衡的路径。

近日，中国人民大学国际货币研究所团队发布的《中国财富管理能力评价报告（2023上）》认为，在目前的多元财富管理行业格局中，银行仍处于中流砥柱地位，券商市场占有率持续扩张，公募基金公司财富管理服务发展空间较大。

上述报告还指出，近年来，随着财富管理行业数字化转型的深入，以及居民财富管理需求的日益精细化、复杂化和多样化，财富管理开始从单纯的金融产品和服务数字化进一步向平台化、生态化方向演变，财富管理数字化转型进入新阶段，即财富管理开放生态的建设。其中，银行财富管理开放生态建设如火如荼。许多头部银行已纷纷搭建财富管理开放平台，引入机构入驻并“线上开店”。

银行业理财登记托管中心数据显示，2023年上半年，3家理财公司的理财产品仅由母行代销，27家理财公司的理财产品除母行代销外，还打通了其他银行的代销渠道。此外，15家理财公司开展了直销业务，上半年累计直销金额0.11万亿元。截至2023年6月末，银行理财市场存续规模25.34万亿元，全年累计新发理财产品1.52万只，募集资金27.75万亿元，为投资者创造收益3310亿元。