国家金融监管总局发布风险提示：防范冒用金融监管名义实施诈骗

【环球网财经综合报道】7月12日，国家金融监督管理总局发布《关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。

据风险提示，冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：一是伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。

二是假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。

三是冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。

以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。国家金融监督管理总局提示，金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。选择正规机构的合法金融服务。加强个人信息保护，谨防信息泄露。通过官方渠道合法合理维权。发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。