报告显示我国公募基金投顾管理规模近1200亿

【环球网财经综合报道】日前，中国社会科学院国家金融与发展实验室发布了《投顾业务的全球实践与中国展望》研究报告（下简称报告）。数据显示，截至2022年9月底，共有60家机构获得了基金投顾试点资格，其中54家试点机构已经展业，涉及440万个账户，管理规模合计近1200亿元。

报告指出，大部分已展业的试点机构都推出了相应的投顾品牌，以线上渠道为个人客户提供低门槛产品和服务。投资门槛基本集中在500元至1000元区间，基于资产管理规模收费，费率多在每年0.15%至1.5%之间。

近期，基金投顾行业迎来新规。中国证券投资基金业协会正式发布《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引》（以下简称《服务协议》）和《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引》。明确了基金投顾服务方式和内容、基金投顾服务相关费用、管理型基金投顾服务的内容、基金投顾机构及基金投顾人员禁止行为，以及争议处理措施情况和客户的权利义务等多项内容。

中金货币金融研究团队认为，两份文件的出台进一步完善了投顾行业的上层建筑，正本清源。其中，《服务协议》涉及投顾展业的众多环节和关键要素，强调客户权益保护、深入了解客户两大主题，体现以客户为中心的行业本源。