5家金融机构被罚3.88亿，这家银行连收十张罚单

【环球网财经综合报道】据银保监会消息，近日，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）、中国民生银行股份有限公司（以下简称民生银行）、渤海银行股份有限公司（以下简称渤海银行）、中国建设银行股份有限公司（以下简称建设银行）、渣打银行（中国）有限公司（以下简称渣打中国）等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元。

其中，民生银行收3张罚单。银保监罚决字〔2023〕2号、3号、4号显示，民生银行涉十四项违法违规，银保监会对民生银行总行罚款6670万元，没收违法所得2.462万元，对民生银行分支机构罚款2300万元，共计罚款8970万元，没收违法所得2.462万元。对时任民生银行郑州分行零售风险管理部总经理，小微金融事业部大连分部总经理予以警告。

中国银行收3张罚单。银保监罚决字〔2023〕5号、6号、7号显示，中国银行涉七项违法违规，银保监会对中国银行总行罚款1600万元，对分支机构罚款1680万元，合计罚款3280万元。对时任中国银行江苏分行公司金融部副总经理，福建分行公司金融部副总经理予以警告。

渤海银行收2张罚单。银保监罚决字〔2023〕8号、9号、显示，渤海银行涉五项违法违规，银保监会对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，合计罚款1660万元。对时任渤海银行武汉分行消费金融中心总经理予以警告。

建设银行收10张罚单。银保监罚决字〔2023〕10号显示，建设银行涉三十八项违法违规，银保监会没收违法所得并处罚款合计19891.5626万元。其中，总行7341.5626万元，分支机构12550万元。此外，银保监会对9名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

渣打银行（中国）有限公司收1张罚单，涉及三十九项违法违规。银保监会没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中，总行3625.94万元，分支机构1340万元。

据银保监会通报，对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。对建设银行、渣打中国开展的风险管理及内部控制有效性现场检查中发现，上述机构存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。