瑞银集团以30亿瑞郎收购瑞士信贷，瑞士政府提供90亿作保

（观察者网讯）为阻止银行业的危机蔓延，在瑞士政府的斡旋和推动下，该国两家最大银行敲定了收购交易的方案。据路透社3月19日消息，瑞银集团当天同意以30亿瑞士法郎（约合223亿人民币）的价格收购瑞士信贷银行，这项“历史性的交易”预计将在2023年底完成。同时，瑞士政府还承诺提供高达90亿瑞郎的损失担保，但前提是瑞银集团需自行承担前50亿瑞郎的损失。

路透社报道截图

在当地时间19日晚间举行的新闻发布会上，瑞士联邦主席阿兰·贝尔赛（Alan Berset）表示，最近的流动性外流和市场波动表明，恢复市场信心已不再可能，有必要采取迅速、稳定的解决方案，“这个方案就是瑞银收购瑞士信贷。”

瑞士财政部长卡琳·凯勒-萨特（Karin Keller-Sutter）则强调，这不是救助，而是一个商业解决方案，“（瑞信）破产会对瑞士金融市场造成巨大的附带损害，并有着在国际上蔓延的风险。美国和英国非常感谢这个方案……他们非常担心瑞信破产。”

瑞银宣布收购后，瑞士财政部长卡琳·凯勒萨特、瑞士联邦委员会主席阿兰·贝尔塞和瑞士国家银行主席托马斯·乔丹（从左至右）出席发布会（图自路透社）

瑞士央行在一份声明中说，收购协议是一种解决方案，有助于在当前的特殊情况下确保金融稳定和保护瑞士经济。

根据交易条款，瑞信股东每持有22.48股瑞信股份将换得1股瑞银集团股份，相当于每股0.76瑞郎，总对价达到30亿瑞郎。这要高于19日早些时候每股0.25瑞郎的报价，但仍远低于瑞信在上周五每股1.86瑞郎的收盘价。

作为协议的一部分，瑞士央行同意向瑞银集团提供1000亿瑞郎的流动性援助，由瑞士联邦政府违约担保支持。瑞士政府还承诺提供高达90亿瑞郎的损失担保，但前提是瑞银集团需自行承担前50亿瑞郎的损失。

位于苏黎世的瑞士信贷银行总部 图自视觉中国

英国《金融时报》指出，这笔交易将巩固瑞银集团作为全球最大财富管理机构的地位，合并后的实体会在全球拥有5万亿美元（约合34.4万亿人民币）的投资资产，其业务遍及美国、欧洲、中东和亚洲。

在敲定收购方案之后，瑞银集团董事长科尔姆·凯莱赫（Colm Kelleher）表示，瑞信的瑞士分部是“值得保留的优良资产”，现在谈论裁员的问题为时过早。但他有意缩减瑞信的投资银行业务，使其在集团风险加权资产中的占比不超过25%，从而与瑞银“保守的风险文化”保持一致。

瑞信成立于1856年，是瑞士第二大银行，在全球资本市场具有重要影响力。今年2月，瑞信宣布2022年净亏损73亿瑞士法郎，连续第二年净亏损。3月14日，瑞信在最新发布的财务报告中自曝发现“重大缺陷”，呼吁瑞士央行提供金融支持。

美国有线电视新闻网（CNN）指出，在美国硅谷银行倒闭、利率飙升损害部分金融资产价值等问题的共同影响下，对瑞信的信心几近崩溃。过去一周里，瑞信股价下跌25%，储户一度每天提走超过100亿美元的存款，瑞士央行提供的540亿美元紧急援助也未能遏制暴跌的势头。

在这样的局面下，瑞士政府推动的收购方案得到了多国央行的支持。美联储主席鲍威尔和美国财政部长耶伦发表声明称，美方欢迎瑞士当局支持金融稳定，美联储已经与加拿大、英国、日本、欧盟和瑞士的中央银行采取协调行动，以增强市场流动性。

欧洲央行称，瑞士的解决方案有助于“恢复金融市场平静”，如有必要将通过贷款的方式支持欧元区银行。英国央行在声明中说：“在今天公告的准备过程中，我们一直与国际同行密切合作，将会继续支持其实施。”

外国投资者则以更加谨慎的态度看待这一举措。美国资产管理公司Allspring Global Investments的高级投资策略师布莱恩·雅各布森（Brian Jacobsen）直言：“如果市场没有发现其他挥之不去的问题，那么我会认为这是积极的表现。”

路透社指出，美国银行业面临的问题尚未得到解决，在硅谷银行和签名银行倒闭的冲击之下，美国第一共和银行的信用评级已被标普全球下调至“垃圾级”，注入存款可能无法解决其流动性问题。美国几家大型银行已经向第一共和银行注入300多亿美元。

美国政府也还没有确定对硅谷银行的处理方式。知情人士透露，最近一次的拍卖没有吸引到任何买家，美国联邦储蓄保险公司（FDIC）正在为硅谷银行制定拆分出售方案，寻求至少以两部分出售这家破产的银行。

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