大城联社无视监管，股权代持隐藏巨大风险_风闻

导语：大城联社未按廊坊银保监分局批复变更注册资本，或导致国家金监总局廊坊监管分局批复无效。此外，大城联社违反金融机构股权管理相关规定，无视监管，更引储户怀疑：大城联社的大股东是张建辉?

　　2023年9月15日，国家金融监督管理总局廊坊监管分局批复同意大城县农村信用合作联社盈余公积1474.65万元转增注册资本，由64677.71万元变更为66152.3585万元。该批复要求大城联社6个月内完成注册资本变更，未在上述规定期限内完成变更的，批复文件失效。虽然手握批复，恐怕大城联社却无法在规定时效内完成相关变更，究其原因则是：2022年12月28日，廊坊银保监分局曾批复同意大城联社注册资本由546777068.61元变更为646777068.61元，但大城联社未在规定时间内完成工商变更。截至2023年12月8日，大城联社注册资本仍然是54677.706861万元。

　　国家企业信用信息公示系统显示，2022年10月19日，大城联社出资人变动备案。变更后的全部出资人及出资情况分别是张建辉出资27041.604269万(占比49.46%)、张明涛出资 2612.94171万(占比4.78%)、叶建民出资1040万(占比1.90%)、景兴卫出资546万(占比1.00%)、高建国出资306.8万(占比0.56%)、吕瑞芬出资20.8万(占比0.04%)、河北建安特金属结构工程有限公司出资5200万(占比9.51%)、北京佳龙九华游乐设备制造有限公司出资4867.2万(占比8.90%)、大城县誉华塑业有限公司出资3580.882986万(占比6.55%)、河北富达新型建材有限责任公司出资2080万(占比3.80%)、廊坊富达新型建材有限公司出资2080万(占比3.80%)、大城县红日古典家具有限公司出资1040万(占比1.90%)、廊坊沐泽机械设备制造有限公司出资1040万(占比1.90%)、大城县瑞银仓储有限公司出资1040万(占比1.90%)、上海知耘贸易有限公司出资1040万(占比1.90%)、廊坊市元辰房地产开发有限公司出资621.477896万(占比1.14%)、德荣房地产开发集团有限公司出资520万(占比0.95%)。

　　法人股东质量差，存变更风险

　　企查查APP显示，河北建安特金属结构工程有限公司、北京佳龙九华游乐设备制造有限公司所持大城县农村信用合作联社股权已被轮候冻结、限制高消费，北京佳龙九华还被列为失信被执行人。

　　相关资料显示，大城县农村信用合作联社曾因金融借款合同纠纷起诉被告香河中佳商贸有限公司、北京建安特西维欧特种设备制造有限公司、河北建安特金属结构工程有限公司、佳龙投资集团有限公司、肖某某、白某某、张某某等，大城县人民法院于2022年6月9日立案。原告大城县农村信用合作联社未在七日内预交案件受理费，法院裁定该案按大城县农村信用合作联社撤诉处理。

　　几个月后，大城联社因金融借款合同纠纷再次将上述被告起诉至大城县人民法院。2022年10月12日，开庭审理此案。2023年5月7日，法院公告送达(2022)冀1025民初1965号民事判决书。2023年11月13日，河北建安特金属结构工程有限公司等被告被执行，执行金额5807.5548万元。大城联社的资本净额是多少?大城联社给河北建安特金属结构工程有限公司及关联方的授信集中度是否违规?

　　企查查APP显示，河北建安特金属结构工程有限公司董事长为付X佳，北京佳龙九华游乐设备制造有限公司股权穿透后的实际控制人也是付X佳，因此河北建安特金属结构工程有限公司和北京佳龙九华游乐设备制造有限公司为一致行动人，合计持股比例为18.41%。

　　股权拍卖“抢手”实锤股权代持

　　2023年10月16日，大城联社向大城县人民法院出具说明：该社每股净资产1.81元。即将于2024年2月12日开始拍卖的74974股股金及红利，评估价为135703元，起拍价10.85万元，折合每股1.45元;而即将于2023年12月20日开始二次拍卖的33849股股金，评估价61266.69元，一拍起拍价49000元流拍，二拍起拍价格降至44000元，折合每股1.29元。该笔股权持有人为崔X驰(身份证号：132829197XXXX63015)。

　　2023年以来，大城联社股权拍卖已多次成交。张X权持有的14114股股金，成交价为183324.14元;李X吉持有的1142股股金，成交价为1834.62元;河北柏旺源古典家具有限公司持有的11412股股金，成交价为16200元;赵X华持有的11412股股金，成交价为20000元;李X伟持有的114114股股金，成交价为155000元;高X铎持有的96427股股金，成交价为144640.50元。

　　值得注意的是，张X权、李X吉、赵X华、李X伟、高X铎、崔X驰及河北柏旺源古典家具有限公司等都不在大城联社备案的出资人名单中。由此可见，大城联社股东资质良莠不齐，违规代持股权。

　　持股49.4564%的张建X是何许人也?企查查APP显示，其还持有大城县益恒有色金属购销有限公司50%的股权，并担任该公司监事。假设张建X卷入民间借贷纠纷，其代持大城联社的股权或被冻结，或被拍卖，都将并给大城联社带来巨大风波，给实际出资人带来纠纷，给储户带来恐慌，影响金融安全。

　　由此带来的严重后果，亟须大城联社赵志刚理事长、王瑞峰主任提前加强风险防范，压实主体责任，及早查堵漏洞。（来源：发现华网）