牧之野:我们真的不能太老实_风闻
熊猫儿-12-10 21:43
几位读者向我反映,身边银行的朋友都快疯掉了,年底钱都贷不出去,指标完不成,四处打电话求人贷款。
100万贷5年,利率只要3.6%。
往年都是拉存款,今年是钱花不出去,存款任务倒是早就超额完成了。
可是,贷这些钱干什么呢?炒股吗?
经济周期下行(全球需求萎缩)+美联储加息+美国脱钩断链+美国发动金融战信息战。
这一波复合打击的影响,给我们经济造成的困难以及需要带来的反思,不亚于当年特朗普开启贸易战、科技战。
他们一定进行了小范围的协同,保密工作做得很好,美国动手了以后很久,我们才反应过来。
反应过来之后,政策传导的很慢,堵点很多。
10月末,广义货币(M2)余额288.23万亿元,同比增长10.3%,增速与上月末持平,比上年同期低1.5个百分点。
这些钱,没到能解决就业的中小企业那儿,而是一部分空转,以及在电话里,焦虑地打给了不需要贷款的人。
与此同时,我们看到了印度股市的爆火,以及越南经济的下行。
宁老师昨天写了印度的经济情况,印度已经不知不觉来到了全球第五,因为德国前三季度下降0.4%,日本增长仅为1.7%,因此印度进入全球前三只是时间问题。
根据Counterpoint Research的数据,印度制造iphone的比例,2020年仅为1.3%,2021年变为3.1%,2022年变为4%(其余96%仍为中国制造),而从数据来看,今年印度制造iphone的价值在迅速增长,有的分析师认为今年在印度制造的iphone比例会达到12%-14%。
根据印度电子和信息技术部部长 Ashwini Vaishnaw发的推文,2014年印度市场78%的手机需要进口,到2023年印度市场99.2%的手机已经是印度制造了。
为什么印度在崛起,而越南却没有去年那么火呢?
因为美国也在寻找最合适替代中国产业链的国家,发现越南做不到,目前看墨西哥和印度还是主要的选择目标。
目前,美国一方面通过加息周期的高利率摧垮旧有全球贸易体系,降低世界特别是西方国家的总需求,这样能有效破坏我们的外循环。
今年前10个月,我国与美国贸易为3.86万亿元,下降7.6%;对欧盟贸易总值4.59万亿,下降1.6%,对欧盟贸易顺差收窄15.3%。
另一方面精准脱钩断链,苹果就是个很好的观察角度。
iphone15 pro max的拆机显示,零部件中国只占2%,印度占比不断提高,这是最典型的例子。
与此同时,欧美市场对中国的敌意也在不断增加,虽然比不上对俄,但是,这个趋势一直在恶化。
上述进程,都比我们想象中要快,要坚决,某种程度来讲,超出了我们的预期。
如果不是超出了预期,也不会是当下比较困难的情况。
我们依然秉持着一个开放的态度,除了对两种材料限制出口外,基本没做什么反制。
如果我们还是这么老实,不搏一把,那么可能还会衍生出其他的后果。
我们要想,美国如果想在几年内完成这个替代过程,然后它会做什么?
当前我们的地方债和房地产危机之所以能抗住,是因为我们的底子很厚,贸易这驾马车虽然受损,但还发挥着重要作用。
我们可以用更加积极的货币政策来托市救市,但是,如果一旦脱钩差不多完成,印度扶得可以了,这时引爆战争,美逼欧洲对我制裁,结果会如何?
美国虽然自身债务问题缠身,但都只是慢性病,暂时可以通过印钞救命。
我们看现在香港和外资撤离的情况,有没有觉得很怪异,跟以前任何一次经济波动都不一样?
美国已经在把金融战当决战打了,不知道我们意识到严重性没有。
只要巴以战争稳住,美国依然还有加息的空间,更不要说还有日本这个帮凶。
现在所有的金融类的资讯,基本起到的都是误导作用。
我们需要做两件事,如果有魄力的话:
1.我们需要对美国的金融战有还击,以为只要它还能稳住,就要刺破引爆我们的债务。
我们应该联手俄罗斯和中东,在油价、美债、黄金或贸易上做一些协同。
因为,只有让美国感受到压力,金融上出现问题,引发危机,它才可能降息救市。
这么做,是为了自保。
如果不做,就只能期待黑天鹅发生。
美联储是布了很大一个局的。
但是,因为我们比较讲道义,也比较老实,这就是为什么拜登在旧金山姿态那么低的原因,他是有求于人,缓兵之计罢了。
2.我们需要对脱钩断链的关键点进行打击。
不能让印度这么顺利的发展起来,给印度递刀子。
下面是宁老师对印度一些产业的分析:

我们没有必要帮助印度发展基建、新能源汽车以及手机产业。
印度手机制造中国公司就是主力军,目前,中国公司还在帮助印度建立更多的工业产能。

从上图也可以看出苹果在印度制造iphone的进度在不断加快,在2021年印度在iphone 13发布后4个月才开始制造,2022年印度在iphone 14发布后仅仅1个月就开始制造了,而到2023年印度制造的iphone 15已经和全球发布时间同步了。
印度这么罚小米,钱还带不出去,CEO、CFO全部要换印度人,我们的厂商还疯狂的去印度。
印度塔奇尔化肥项目合同由中国化学工程五环公司于2019年9月与印度塔奇尔化肥公司签订。该项目是全球单系列产能最大的煤制化肥项目,也是印度第一座现代大型煤制化肥项目。
2020年11月双方举行项目桩基工程开工仪式。该项目规模为73万吨/年合成氨、127万吨/年尿素(查询了下合成氨是制造尿素的上游原料),在该项目中,中国化学工程五环公司的工作范围涵盖备煤、空分、煤气化、净化、合成氨和尿素的全部工艺装置以及循环水和供配电等部分公用工程。
有的钱,不能赚的。
我们应该要出台系统性的政策,阻止印度工业化。
包括工业设备、新能源、高科技产业、基建等。
我们也要跟印度脱钩断链。
只有这样,我们才能延缓这个速度,延缓产业链重建的速度,就是在为我们国家延迟与美国之间军事冲突的最好的和平手段。
那印度边境,用我们给的盾构机挖军事设施,这怎么行呢?
就如本文提到的是塔奇尔化肥项目,建成了就是127万吨的尿素产能,全球最大的单系列煤制造化肥项目,如果印度用该厂替代从中国的尿素出口,则我国尿素出口会出现较大下降,毕竟四成以上的出口在印度。(宁老师观点)
一旦美西方完成所有的准备,也包括台湾省的“刺猬防御”,日本的巡航导弹补给,也就意味着战争的脚步越来越近。
所以,我们还是不能太老实,该从国家战略角度考虑的,一定不要碍于面子。
就说这些,现在国内外都应一盘棋考虑问题,而不是各自为战,最后合力反而是负的,希望相关部门也能看到这些观点,不一定对,但提供一种思路,供你们参考。