预计今年我们仍然会继续大幅度减持美债_风闻
guan_15774436151980-10-26 11:27
【本文来自《长期美债涨利息的原因是什么?》评论区,标题为小编添加】
- cirqual
- 大家都不买,等丑债进一步下跌,比如跌到30年期债券来到8%以上的收益率,再买入不香吗?😅😆
这个嘛,你想想非法集资的案例就明白了。
你贪图人家的利息,人家瞄准的是你的本金。
利率越高,说明风险越大。
比如我找你借钱,借100还105,你觉得低,还没银行同期利率高呢,但我不愁借,很多人借钱给我,为什么?
因为安全,我肯定能按期还钱和支付利息,所以大家都要把钱借给我。
现在我找你借钱,借100还10000,你敢借给我吗?这么高的利息,已经匪夷所思了吧。
那肯定是大家都不借给我,大家都不看好我能还钱和支付利息,大家都知道我的底细了。
我没有办法,只能不断的提高利率,最后达到匪夷所思的地步。
这时,你还借钱给我,只能说明你的贪婪远远远远远远大于你的理智。
因为我百分百还不起钱,你要血本无归了,你只是买了个幻想而已。
各国的央行都是各国经济金融的定海神针,稳定要大于冒险的,投资策略必须极度稳妥,追求的是安全。
你可以想想前一阵在美国存钱的案例,那些人搞各种手段付出成本,把钱通过非法途径送到美国存入某即将破产的银行,那银行肯定天花乱坠的夸自己,给的利息高而且安全。结果是什么呢,大家看新闻都知道了,别说利息了,本金都被吞了。那些人亏的连裤衩都没了。那可是辛辛苦苦几十年挣来的,人家几句话就从你手里骗走了。你哭去吧,你去告,人家破产了,有法律保护,陪你十万,法律规定,你存1亿,拿回来10万,合理吧。
其实在银行金融领域有一个非常大的不对等不公平的条款,是用来对付所有的投资者的。
比如你去银行借钱,你要有抵押,银行不承担风险。
但是你去银行存钱,就是你借钱给银行,银行没有给你抵押,风险还是你来承担。
明白这个道理了吧,无论你是借还是存,风险都是你的;无论你是买还是卖,风险也都是你的。金融业与投资者之间是不对等不公平的状态。
同时大家可以想想,银行破产的损失也不是银行承担的,亏的不都是投资者的钱嘛。银行破产不但没有损失,还可以借机吞投资者的钱嘛。
所以,玩金融的底线就是,既然风险都是自己的,那就要追求安全,越安全越好。
这就是各国央行的投资思维。
现在长期美债利率大幅上涨,是因为最大的买家群体——各国央行追求安全的行为导致的,各国央行通过各种数据收集研究分析,得出美国未来有巨大风险,美国未来的税收不足以还本付息。那就只能停止购买长期美债,同时分批小规模抛售美债。
为什么不大规模抛售呢?
因为那会引起市场恐慌,大家都看到这个东西未来要亏损,傻子才去买呢。大家都不买,那不就能跌到0了嘛。所以只能小规模抛售,总有人追求刺激当接盘侠的。
引用网络数据:
美国联邦政府债券已经徘徊到上限值31.4万亿美元附近,不管是增加债务上限,还是发行更多国债,似乎都不那么理想,并且就在这个节骨眼,美国公布了一条惨痛的数据。
美东时间2月15日,美国财政部公布了最新数据显示,2022年12月份,美债前2大债主的日本减持60亿美元,中国减持31亿美元,结合全年数据来看,2022年度日本减持美债2245亿美元,中国紧随其后,2022年度减持美债1732亿美元。
美债持有量排名前十的国家或地区里,日本、中国、开曼群岛、卢森堡、爱尔兰和巴西都在大举抛售美债,值得一提的是,除了日本猛抛美债以外,美国搬不走的邻居加拿大,在5月份抛售了94亿美元,减持量排名当月世界第三。
最近,我们持有的美债只有8700亿了,创了12年新低。预计今年我们仍然会继续大幅度减持美债。今年预估目标 5800亿 --- 即08年金融危机前的数额。明年即最终会维持的金额 3500亿左右 --- 保证相当高的安全性,有意外,很快能降低到安全线1000亿以下。今年美要加息到5%以上,通胀估计仍降不下来7%以上,目前10年期美债3.5-4%。持有美债,账目上就亏钱,再考虑通胀,每年亏2-3%。按9000亿算,一年净亏200-300亿。