某银行被骗近25亿！虚假项目融资，监管形同虚设！_风闻

最近，某个杂志社的官方账号，发布了这样一篇文章。该社的记者接到群众举报，说中X银行洛X分行（原来的洛X银行）用信托融资模式，投资了郑州开元房地产有限公司控制的两家公司——郑州市合宏元企业管理有限公司和郑州市达辰企业管理有限公司——的房地产开发项目。

但是，该银行对信托公司提供融资项目的真实性和风险，都没有认真审核，结果就导致了虚假的开发项目，骗取了24.9亿巨额贷款资金。这笔巨额资金，在2022年12月25日到期后，因为郑州开元房地产公司的两家下属企业，无力偿还贷款，而且专项开发项目的资金流向也不清楚，这让这笔近25亿元的巨额的国有资金，面临着流失的风险。

该记者还去查了中原信托的官网，发现确实有这两笔共计24.9亿元的信托融资，分别用于郑州城中村开发投资（郑锻住宅）项目和（中州煤机）项目。中原信托的官网上写着，2017年12月25日成立的“中原财富-宏业272期-集合信托计划”，融资资金为12亿，期限为5年。还有在同一天成立的“中原财富-宏业273期-集合信托计划”，融资资金为12.9亿，期限也是5年。这两个信托产品的资金保管银行都是洛X银行郑州分行。

另外，在中国信托公司登记官网上，也显示了中原财富-宏业272期集合信托计划的融资项目是郑州城中村开发投资（郑锻）项目，而中原财富-宏业273期集合信托计划的融资项目是郑州城中村开发投资（中州煤机）项目，都投向了房地产业。

但是，当该社的记者，去实地查看这两个“城中村开发项目”时，发现郑锻住宅小区居然没有开发的迹象！而原中州煤机的地段，是鑫苑国际城市花园小区，开发商是郑州建投鑫苑置业有限公司，而且这个小区在中X银行投资“中州煤机开发项目”的十年前就已经建成，跟中X银行投资的信托融资项目没有任何关系。小区的业主们告诉记者，这个小区早在2006年就开发建设了，他们已经住了十几年了，从没听说这个小区还要改造建设。

也就是说，郑州市合宏元企业管理有限公司和郑州市达辰企业管理有限公司用于贷款的这两个融资项目，根本就不存在，全是虚构出来的！就是为了骗取贷款。这实际上已经构成了欺诈。而当时的洛X银行，根本就没有履行考查项目，就发放了这两笔24.9亿元的贷款。让人不得不浮想联翩：是银行有关人员和企业同谋实施诈骗，还是其他的原因？银行人员在这两笔贷款中，拿了多少回扣？

但是，中X银行洛X分行的有关工作人员在接受采访时却辩称，因为之前的疫情等因素，安置房的建设被耽搁了。河南银保监局洛阳分局的左主任表示，这个事情涉及到内部监管的问题，他们没办法直接公开。他进一步说明，这个业务可能还涉及到银行内部的业务问题，如果涉密的话，他们也没办法进行直接公开。左主任最后还是给记者回了个电话，表示他们已经采取了一些措施，但是现在比较敏感，所以他们也没办法说太多。

这两个城中村开发项目，根本就不存在，而且，5年的投资合同也早已经到期，那么，这近25亿元的的专项开发资金，去了哪里去？资金到期后有没有按时还款？要是没按时还款，那原因是什么？有没有续签合同呢？续签的合同资金用途又是什么？这5年来，银行、信托公司以及监管部门，他们对于这笔专项开发建设资金的用途、资金流向、日常监管，又是怎么做的呢？

虚假项目就能融资24.9亿元，银行监管形同虚设。这也太不负责任了吧？

（完）