“京”诚相伴 共创美好生活——北京银行发布2022年社会责任暨ESG报告_风闻

北京银行大厦

4月7日，北京银行发布《2022年社会责任暨ESG报告》。这是该行连续第15年发布社会责任报告，连续第2年发布ESG专题报告，并首次将两份报告合并编制披露。2022年，北京银行胸怀“国之大者”，践行金融工作的政治性、人民性，扎实履行政治责任、经济责任、社会责任、环境责任，为实体经济发展注入金融活水，为百姓美好生活加油助力，为利益相关方创造更大价值，为守护金融安全筑牢防线，用实际行动生动诠释了“负责任银行”的使命担当。

胸怀“国之大者”，为实体经济发展注入金融活水

北京银行始终牢记服务实体经济的初心与使命，围绕实体经济发展重点领域优化金融供给、做好金融服务，让金融活水与实体经济高质量发展的潮流交相激荡。

**服务实体经济高质量发展。**2022年，北京银行全力支持稳住经济大盘，出台“服务稳住经济大盘工作33条举措”，加强助企纾困，全年累计对2263户中小微企业实施延期还本付息180亿元。紧密围绕国家政策导向，聚焦普惠小微、制造业、科技创新等重点领域加大信贷投放，相关领域贷款保持高速增长。截至2022年末，全行普惠金融贷款、制造业贷款、科创金融贷款余额分别达到1721.28亿元、1282.68亿元、1947.70亿元，增速分别达到36.49%、20.65%、23.35%。

**支持“专精特新”企业发展。**北京银行积极开辟绿色服务通道，对符合条件的“专精特新”企业给予信贷倾斜和政策支持，努力打造“专精特新第一行”。截至2022年末，通过专属产品“专精特新领航贷”为北京市各类“专精特新”企业累计发放贷款132亿元，惠企超1200家，在北京市经信局合作金融机构中放款量位居第一。累计服务全国超5000家、北京市2600家“专精特新”企业，服务北京市62%的国家级专精特新“小巨人”企业。

**全力支持区域协同发展。**北京银行牢记“首都银行”定位，全力服务“四个中心”功能建设和“五子联动”布局，2022年为北京市市区两级重点项目、“三个100”重点工程等授信合计超365亿元；为北京冬奥会、冬残奥会相关项目授信近百亿元，投放45亿元。截至2022年末，北京地区人民币存贷款余额达2.56万亿元，规模、增量均排名市管金融企业首位。全力服务京津冀、长三角等区域发展，成立京津冀协同发展、长三角一体化联席会议机制，雄安分行、嘉兴分行正式开业，苏州分行获批筹建，强化区域内各家分行联动发展、协同服务，为区域协同发展注入金融活水。截至2022年末，向京津冀协同发展重点项目贷款投放74亿元，投资京津冀地区信用债210.92亿元，长三角地区贷款余额占比达到20.1%。服务共建“一带一路”，与全球86个国家和地区的757家银行建立代理行关系，积极服务企业“引进来”“走出去”。

**助力“双碳”目标实现。**2022年，北京银行发布数字化与低碳服务品牌“京碳宝”，发放北京市、上海市首单CCER（国家核证自愿减排量）质押贷款，成立绿色汽车金融中心，参与认购全国首单清洁能源公募REITs，推出ESG概念主题理财产品，子公司北银理财发布“中债-北银理财绿色发展指数”，在绿色金融产品服务创新领域积极探索，取得丰硕成果。截至2022年末，全行绿色金融贷款余额1103.03亿元，增幅131.03%。深化绿色金融合作，与中央财经大学共建“中央财经大学-北京银行双碳与金融研究中心”。加强自身低碳运营，倡导“绿色办公、绿色采购、垃圾分类”，建立健全节能减排规章制度和管理体系，强化节能减排理念宣传，营造绿色办公环境，上海分行本部、通州绿色支行实现运营层面碳中和。

**积极助力乡村振兴。**北京银行紧跟乡村振兴工作部署，成立乡村振兴工作领导小组和工作专班，全力做好乡村振兴金融服务。2022年，发行20亿元“乡村振兴”主题小微金融债券，“万院计划”累计发放各类贷款14亿元，给予2800多座乡村民宿小院信贷资金支持。截至2022年末，涉农贷款余额885.81亿元，增速22%。

**落实改革开放任务。**北京银行聚焦北京市“两区”“三平台”建设，作为战略合作伙伴深度参与中国国际服务贸易交易会，全面战略支持金融街论坛年会，持续支持中关村论坛，实现“三平台”服务全覆盖。扩大北京“两区”对口服务半径，建设特色自贸支行5家。落实北京市优化营商环境工作要求，按照减流程、减环节、减资料、减时间“四减”要求完成对公开户流程再造，开户全流程时长大幅缩短，客户体验和用户体验大幅提升。

牢记“人民至上”，为百姓美好生活加油助力

围绕人民群众对美好生活的向往，北京银行积极链接客户每一个重要人生节点，提供从儿童金融、成长金融、创业金融到家庭金融、财富金融、养老金融的“全生命周期”个人金融服务，打造“伴您一生的银行”。

**创新打造儿童金融服务。**2022年，北京银行推出以“时光、陪伴、成长”为理念的“京萤计划”儿童综合金融服务方案，丰富儿童金融的财商功能、阅读功能、社交功能。打造“金融+教育”特色合作模式，拓展1200余所合作院校机构，携手外研社举办全国中学生外语素养大赛。打造沉浸式儿童金融数字生态新体验，举办聚合财商教育、文化传承、公益事业、专业比赛等多种内容形式的“京苗俱乐部”活动8000余场。小京压岁宝累计销售突破26亿元，小京卡发卡52万张，儿童金融客户规模增长41%，累计服务超过138万户家庭。

**完善养老金融服务体系。**聚焦百姓多元化养老需求，北京银行全面构建养老形态突出、投资特色鲜明、贴合个性化需求的养老金融综合服务方案，全国首批获得开办个人养老金账户和养老基金销售双资格，第一时间上线个人养老金基金、个人养老储蓄产品。截至2022年末，累计开立个人养老金资金账户超20万户。与国民养老保险签署战略合作协议，携手为养老“第三支柱”建设贡献力量。

北京银行聚焦百姓多元养老需求，持续完善养老金融服务体系

**打造高品质财富管理服务。**围绕百姓日益增长的财富管理需求，北京银行探索搭建开放式、全天候、全生命周期的大财富管理平台，成立北银理财公司，自营、代销双轮驱动理财产品平稳增长，引入8家理财子公司100余只产品，丰富客户资产配置选择。推进私行中心建设、丰富私行产品体系、充分发挥投顾队伍作用、优化家族信托业务流程和私行客户服务流程，全面提升私行客户体验。

2022年12月23日，北京银行理财子公司—北银理财有限责任公司正式开业

**做好“新市民”金融服务。**北京银行成立新市民金融服务工作专班，推出新市民金融服务十二条举措，从获得感、幸福感、安全感三个方面着力打造新市民综合金融服务体系，助力新市民学有所教、创有所成、住有所居、劳有所得、弱有所扶、老有所养，新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破60亿元，两家支行获评全国总工会2022年“最美工会户外劳动者服务站点”。

北京银行十二项务实举措提升新市民金融服务的可得性与便利性

**助力消费扩容升级。**北京银行整合升级“京e贷”自营线上贷款产品，实现小程序、H5、API多渠道业务受理，简化业务流程，提升客户体验。大力发展汽车消费金融，加强与互联网平台、汽车金融公司、大型经销商等渠道合作，通过流程线上化、对接渠道敏捷化、风控智能化、业务集约化，为客户提供买车、用车、护车、换车全流程金融服务。发行“蔬菜精灵联名信用卡”“bilibili联名信用卡”，持续打造“周一充电日”“天天有惊喜”“非常假期”三大品牌。截至2022年末，信用卡累计发卡量达597万张。

坚持“和合共生”，为利益相关方创造更大价值

发展中，北京银行积极回应政府、监管、客户、投资者、员工、公众、环境等利益相关方诉求，坚持在“和合共生”中为利益相关方创造更大价值。

**完善公司治理。**围绕进一步加强党的领导与公司治理的有机融合，北京银行充分发挥党委“把方向、管大局、保落实”，董事会“定战略、作决策、防风险”，监事会“提建议、强监督、促落实”，管理层“谋经营、抓落实、强管理”的作用，推动各治理主体“各司其职、各负其责、协调运作、相互制衡”，持续提升公司治理的科学性、稳健性和有效性。

**加快数字化转型。**北京银行积极贯彻“一个银行、一体数据、一体平台”的理念，积极推动数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大转型”，全力打造“数字京行”。上线统一数据底座，有效打通数据孤岛；积极推动统一金融操作系统建设，推动打通系统竖井。运用敏捷机制，落地“爱薪通”3.0、对公开户流程再造、“冒烟指数”、“客企查”等一批重点项目。手机银行APP月活跃用户数（MAU）超530万户，同比增长29%，居城商行首位。

**关心关爱员工成长。**北京银行坚持“以人为本”，贯彻“创建学习型组织、打造学习型银行”理念，建立分类别、专业化的培训体系，满足不同层级员工的成长需求。2022年，全行组织各类培训近2400项，总计近2万学时，60万人次参训。走好新时代京行群众路线，打造“萤火社区”内网平台，开展“接诉即办”工作，建立“急难愁盼”问题协调机制，“萤火社区”累计收到合理化建议1600余项，帮助员工解决“急难愁盼”问题的同时，将一线声音、员工智慧转化为推动全行高质量发展的强大动能。

**做好投资者关系管理。**北京银行高度重视维护投资者权益，面向广大投资者举办年报、半年报业绩说明会，创新举办“分析师下午茶”“年度投资者开放日”等活动，持续加强与资本市场沟通交流，回应市场关切，用直观易懂的语言向市场传递北京银行投资故事和长期稳健发展的信心。北京银行的业绩说明会得到市场充分认可，入选中国上市公司协会“上市公司2021年报业绩说明会最佳实践”榜单。近年来现金分红比例均保持在30%以上，目前股息率超过7%，持续为投资者创造长期、稳定的价值回报。

**积极打造“负责任银行”。**北京银行着眼全球可持续发展，于2022年7月正式签署《负责任银行原则》，成为联合国环境署金融倡议组织成员，并首次披露ESG专题报告。积极参与公益捐赠和赞助，2022年对外捐赠金额累计达6000万元。全年累计志愿者服务时间6213小时，持续传递有温度、有担当的企业正能量。

恪守“底线思维”，为守护金融安全筑牢防线

北京银行牢记防范化解风险是金融工作永恒的主题，积极建设覆盖全机构、全资产、全风险、全流程、全人员的全面风险管理体系，努力让风险应对走在市场曲线前面，为维护国家金融安全添砖加瓦，为守护百姓资产安全保驾护航。

**加强全面风险管理。**2022年，北京银行强化全口径资产全生命周期风险管控，在严守风险底线、严格风险分类标准基础上，大力推动不良资产降旧控新取得良好成效，年末不良贷款率1.43%，较半年末下降0.21个百分点；拨备覆盖率210.04%，较半年末提升15.11%，资产质量呈现企稳向好的态势，风险抵补能力实现稳步提升。加快智慧风控体系建设，创新研发“冒烟指数”，优化京行E警通，搭建“规则+模型+算法”的风险监测预警体系，实现提前预警风险和风险分层分类管控。

**守护百姓“钱袋子”。**北京银行成立打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪专项工作领导小组，强化事前、事中、事后防控机制及常态化的宣传教育机制建设。2022年，“护盾”线上交易风控平台共拦截风险交易超25万笔，深度受诈客户成功拦截率超90%，全年保持线上渠道资金0盗刷。

**风劲帆满图新志，砥砺奋进正当时。**面向未来，北京银行将牢记首都银行定位，坚持人民至上，把人民群众对美好生活的向往作为工作的出发点和落脚点，持续提升金融服务能力和责任管理水平，在打造“商业银行2.0版”的道路上，继续为经济、社会、环境可持续发展贡献更大的力量。