摩纳哥洗钱审判：指控银行家忽视红旗 - 彭博社

在摩纳哥的三家私人银行内，一位意大利商人已成为一位宝贵的客户。

据称，在哈维兰银行，一位经理建议在现金存款超过150,000欧元后，将钱“悄悄地”存放在保险箱里，而不是普通账户。在不远处，一位Edmond de Rothschild的员工告诉调查人员，他看到法布里齐奥·阿莫雷（Fabrizio Amore）拿着满满一袋钞票进入港口赫尔库附近的办公室，然后空手离开。据报道，在法国兴业银行，官员们发现这名男子在保险库中有两个装满近80万欧元现金、47.4万美元钻石和132块手表的保险箱。

摩纳哥的赫尔库港口。摄影师：Andrey Rudakov/Bloomberg现在，六名银行家在这个位于地中海的城邦国家面临刑事审判，其中一些人被指控帮助阿莫雷洗钱，另一些人被指控未能向政府报告可疑交易。这些指控和要求该组织接受审判的命令，是首次在这里报道的，根据彭博新闻看到的一份88页的司法文件。文件显示，调查始于2015年，2016年首次提出正式指控，当局与数十名证人交谈，并获得了电子邮件、账单和录音。

尽管摩纳哥的银行家们欢迎阿莫雷，但意大利警方正在调查他。多年来，黑帮分子和建筑商贿赂和威胁罗马市的政客，以赢得市政建设项目和服务的合同。意大利检察官在法庭文件中声称，这被称为“首都黑手党”案件的调查导致大约80人被捕，其触角延伸至全国，揭露了住房、垃圾收集甚至公园维护领域的腐败。

阿莫雷在2015年6月被意大利法官提交的一份法庭文件中被列为“马菲亚首都”案的嫌疑人。然而，在那起案件中他并未被正式起诉，但摩纳哥当局表示意大利侦探对阿莫雷与罗马市的交易展开了“平行”调查。意大利执法部门发现他涉及一项涉嫌操纵的合同，用于翻新市议会会议厅所在的“凯撒大帝”翼，根据摩纳哥的文件。

阿莫雷的律师乔治奥·马泰利诺在一封给彭博社的电子邮件声明中表示“他在凯撒大帝案件中被判无罪”。三位直接了解此事的人士表示案件仍在进行中；其中一人表示，一项涉及投标操纵的指控已被撤销。这些人要求匿名，因为案件的细节并未公开。据这些人称，下次听证会定于11月举行。

今年3月，意大利当局宣布他们从这位商人的银行账户中查封了6000万欧元，罗马的财务警察表示他们相信他制定了一个30年的“获得非法利润”的计划，并且他的资产“完全不成比例于申报的收入”。马泰利诺表示，查封案件“肯定会被宣告为完全无根据”。

罗马刑事法院外的法律文件，用于2015年11月5日在罗马举行的“马菲亚首都”审判的首次听证会。摄影师：斯特凡诺·蒙特西/Corbis/Corbis News/Getty Images在摩纳哥，66岁的阿莫雷被指控洗钱并向银行提供伪造文件。马泰利诺表示，阿莫雷在摩纳哥的存款“完全是合法的金额”，“已经向意大利国家申报”，并“支付了相关税款”。

两名摩纳哥银行家——一名在Mediobanca分支机构工作，另一名在Havilland银行工作——面临洗钱指控。另外四人被指控在担任Havilland银行和Edmond de Rothschild合规角色期间未报告可疑交易。这些银行本身并未面临起诉，而Societe Generale虽然也持有阿莫雷的部分资金，但没有员工被指控有不当行为。

Havilland银行的发言人表示，该机构“已全力配合有关当局的调查，并拒绝任何不当行为的指控。”来自Edmond de Rothschild、Societe Generale和Mediobanca的代表拒绝置评。

严厉的报告

摩纳哥的审判尚未确定日期，预计将成为一个焦点，此前该城邦的反洗钱能力遭到严厉批评。今年一月，欧洲检查员发现，摩纳哥在打击洗钱方面存在困难，起诉案件“数量较少”，定罪数量“非常低”。

与美国不同，摩纳哥的刑事指控不会对公众公布，也没有公开的案卷可供追踪案件进展。虽然法庭是公开的，但提供的唯一细节通常只有在审判前几天公布——被告人的缩写和被指控的罪行。

在米兰的Mediobanca总部。摄影师：Camilla Cerea/Bloomberg两名面临洗钱指控的男子 — 曾在Havilland银行工作的Alexandre Balga和Mediobanca的CMB Monaco部门（之前称为Compagnie Monegasque de Banque）的Nicolas Gelso — 在2016年被起诉后被禁止从事金融行业，根据摩纳哥文件。据称Gelso被指控帮助其他在CMB Monaco开户的商人洗钱。

Gelso的律师拒绝置评。Balga和他的律师都没有回复要求评论的详细信息。

洗钱的最高刑罚是10年监禁。未能提交可疑交易报告的定罪可能导致罚款。

打开大门

2012年，瑞士的一名银行家代表Amore前往Edmond de Rothschild，并表示一位富有的客户希望通过将资金转移到这个城邦来实现资产多元化，摩纳哥文件显示。根据几年后调查人员审查的内部文件，据摩纳哥银行家了解，Amore是一位建筑和房地产企业家，希望存放部分储蓄。据称，他仅在Edmond de Rothschild一家银行在2012年10月至2015年2月期间存入了总共657,000欧元，以9捆现金的形式，每捆高达140,000欧元。

大多数国家的银行，包括摩纳哥，都要审查大额现金交易，以确定资金的来源和用途。但根据Bloomberg审查的文件，该银行对Amore的行为存在“文件、描述或理由不足”的问题，当局表示。

卢森堡的Banque Havilland SA总部。摄影师：Olivier Matthy/Bloomberg根据文件，在Banque Havilland，Amore在18个月内积累了近585,000欧元的现金，其中包括2014年2月开始的为期七周的时间段，期间他连续存入了3次15万欧元。

调查人员称，这些存款从未向摩纳哥政府报告。摩纳哥的调查人员发现，最初，银行文件将Amore标记为“低”风险，但有人在文件上划掉了“低”字，并用“高”替换，摩纳哥的调查人员发现。

避免警报

随着调查的加剧，摩纳哥当局从金融机构中提取了电子邮件和其他记录。他们发现了Amore和账户经理Balga之间的一次对话的录音。彭博社审阅的文件中包括2014年5月通话的文字记录，这表明银行家可能想出了一个避免触发内部警报的主意：

“下次我们一起看看，是否最好在银行里放一个保险柜，把所有现金放进去，然后一起安静地管理，”Balga说。“这样会更容易。”

根据摩纳哥的报告，Balga还有第二个想法。他将存入大量现金的Amore与另一位想要提取大额货币的客户联系在一起。很快，客户之间开始互相交易，Amore交出货币，收到电汇或支票。这些交易发生在银行办公室和蒙特卡洛费尔蒙酒店。

日内瓦的Edmond de Rothschild总部。摄影师：Luke MacGregor/Bloomberg/Bloomberg在Amore和Balga交谈后的几个月里，摩纳哥反洗钱监管机构Service d’Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers（SICCFIN）开始审查Banque Havilland和Edmond de Rothschild的账户，作为对银行系统的定期审计之一。SICCFIN的特工发现了他们称之为异常的情况 —— 应该触发警报的大额现金存款 —— 但在意大利的Amore的法律困境变得公开之前，银行没有将他的交易视为可疑。

尽管至少有一些后勤人员提出了担忧。在Edmond de Rothschild，一名合规官员告诉当局，他向账户经理询问有关Amore的更多信息。在2015年的头六个月里，这些请求被无视了五次。

信息共享

与此同时，摩纳哥正接近与意大利达成分享税收信息的协议。几十年来，富裕的意大利人通过在国内逃避所得税，将未申报的财富存放在这个城邦。但摩纳哥政府开始与包括意大利在内的数十个寻求收回损失收入的国家进行谈判。

银行家们后来告诉调查人员，他们认为不必向政府报告Amore的现金交易，因为他们认为这是逃税而不是洗钱。他们推断，前者在摩纳哥不是犯罪，而摩纳哥政府“容忍”外国人利用这个城邦的银行隐藏未申报的财富。

摩纳哥的法院将举行对六名银行家的审判。摄影师：Alain Benainous/Gamma-Rapho/Getty Images“就银行而言，存入现金的资金来自逃税，这并没有引起银行的警报 - 即使是45万欧元的金额，” Banque Havilland的前首席财务官Patrick Dauguet告诉调查人员。

对于一些银行家来说，2015年3月签署的信息共享协议犹如一颗震撼弹。摩纳哥的文件援引了一位Edmond de Rothschild合规官员告诉同事他们应该停止接受Amore的现金存款：“我不明白我们如何能继续接受这样的存款。”