前富国银行高管在虚假账户丑闻中避免入狱 - 彭博社

Carrie Tolstedt。

摄影师：Louis Lanzano/Bloomberg

富国银行前零售银行负责人因误导调查美国现代历史上最大银行丑闻之一的监管机构而避免入狱，法官判处她三年缓刑。

63岁的Carrie L. Tolstedt是唯一一位在2016年虚假账户丑闻中被控的富国银行高管，她承认了妨碍美国国家银行监督局进行银行检查的罪名。

周五，美国地方法官Josephine Staton同意了美国缓刑办公室和Tolstedt的律师们关于对这位前高管判刑的建议，因为她不构成对社会的危险。法官拒绝了检察官要求判处12个月监禁的请求，而是下令Tolstedt在家中服六个月的软禁，支付10万美元罚款，并履行120小时的社区服务。

Tolstedt于2016年离开了银行，她是涉及数千名富国银行员工的丑闻的中心人物，这些员工试图通过未经同意使用客户个人信息来实现销售目标。他们开设了数百万个虚假账户，或者说服客户开设这些员工明知对他们几乎没有用处的账户。

这是导致该银行卷入一系列丑闻的第一起事件，引发了领导层的动荡，最终聘请了首席执行官Charlie Scharf，他在2019年加入该公司，此前一系列前任相继辞职。富国银行支付了超过50亿美元的罚款和法律和解，并避免了刑事指控。

阅读更多： 美国称前富国银行高管在账户丑闻中应入狱

在周五的判决听证会上，托尔斯泰特的律师埃努·迈尼吉敦促法官不要判处她入狱，称她已经受到足够的惩罚。迈尼吉说，托尔斯泰特失去了无数朋友，接到了骚扰电话，并将余生过着罪犯的生活。她还患有危及生命的健康问题，律师说。

托尔斯泰特向法官发表讲话，声音嘶哑，表示她真诚道歉。

“光荣的生活”

“我承诺过着光荣的生活，”她告诉斯塔顿。

斯塔顿表示，她有责任判处足够的刑罚，“但不要过度”。

“销售行为的行为严重，因为它是系统性的，泛滥成灾，”法官说，并补充说，一个人不应该承担这种广泛行为的全部负担。

“不能完全归咎于托尔斯泰特，”斯塔顿说。

判决宣布后，托尔斯泰特哭泣，拥抱她的律师，并与检察官握手，眼含笑意。

行业禁令

在她的认罪协议中，托尔斯泰特同意禁止在银行业工作，并支付2100万美元的民事罚款给美国国家银行监督管理局和美国证券交易委员会。

托尔斯泰特承认准备了一份备忘录，她知道这份备忘录将交给负责确保银行安全运营的OCC——一个机构，并隐瞒了在调查与销售相关的不当行为中被解雇或辞职的银行员工人数的信息。

她还未披露，内部调查仅审查了行为引起警示的雇员中的一小部分，检方称。

阅读更多： 富国银行10亿美元和解案获批准

“从孤立的角度看，向监管机构提交误导性备忘录可能看起来并不是最严重的罪行，”检方在9月1日的一份文件中写道，争取监禁刑。 “但放在背景下，这是一种严重的罪行，旨在掩盖本世纪最重大的银行丑闻之一的规模。”

检方指出，托尔斯泰特离开银行时持有约1.25亿美元的股票、期权和受限股份，尽管银行收回了超过6500万美元的期权股票。 检方表示，这还不包括她作为零售银行部门负责人每年获得的数百万美元。

此案为美国诉托尔斯泰特案，23-cr-115，美国加利福尼亚中区地方法院（洛杉矶）。