德国在亿欧元诈骗案中追捕网络犯罪分子 - 彭博社

巴伐利亚网络犯罪中央办公室首席检察官尼诺·戈德贝克在德国巴姆贝格的办公室，摄于5月4日。摄影师：本·基尔布/彭博社一开始，这份工作看起来像是金融领域的高薪职位。最终却演变成了每月花费1万美元的毒瘾，以及在德国监狱里度过的日子。

这就是塔尔-杰基·Z.F.的故事，他涉及在线交易欺诈，并于2021年承认参与欺骗德国、奥地利和其他欧洲国家的受害者，涉及金额近900万欧元（980万美元）。

他是一个机器中的一个齿轮，帮助在保加利亚、塞尔维亚、波斯尼亚和黑塞哥维那以及格鲁吉亚建立和运营高度专业的呼叫中心，旨在通过模拟合法交易的外观和感觉的在线软件欺诈投资者。

在线交易欺诈是一个迅速增长的全球性问题。在美国，联邦调查局估计去年此类诈骗窃取了30亿美元；相当数量的资金也正在富裕的欧洲国家被盗取。打击这些团伙很困难，因为他们跨越国界工作，并经常改变欺骗形式以逃避检测。

但随着损害规模的增长和成千上万的个人失去了他们的储蓄，执法部门的回应正在加强。作为欧洲最大的经济体，德国是该地区的主要目标之一，检察官估计每年有大约10亿美元被盗取。

执法和司法机构在2020年4月搜查了塞尔维亚贝尔格莱德的一个呼叫中心。来源：巴伐利亚网络犯罪检察中心这些行动的核心是被称为“锅炉房”的呼叫中心。这些是高压环境，员工在被聘用时很少知道他们将要面对什么，塔尔-贾基在距离德国慕尼黑不远的一个安全康复设施接受采访时说道。他的脸上反映出他声称自己经历了多年的酗酒和药物滥用。

在这类犯罪中，公众首先点击诱人的互联网广告，这些广告通常借用了某知名人物的信誉。最近一个针对德国的例子使用了有关埃隆·马斯克辞去特斯拉职务去经营人工智能投资公司的假新闻。

然后，锅炉房工作人员通过电话和电子邮件向他们施加压力，要求他们进行最初的小额投资 — 大约250欧元左右 — 然后再逐渐增加金额。尽管投资者可能认为他们每天都在赚钱，但当他们想要提现时，却发现没有钱。

“客户实际上认为他们进行了真正的交易，”塔尔-贾基说。“这是合法的。如果你将其与其他网站进行比较，比如彭博社或其他网站，你会看到相同的数字。”

塔尔-贾基的许多前同事已经被逮捕，但其他人仍在从事业务，并受到包括德国高级检察官尼诺·戈德贝克在内的执法部门的追捕。

这位43岁的人一直在带头跨境努力抓捕犯罪分子并关闭诈骗活动。

Nino Goldbeck在德国巴姆贝格的办公室，5月4日。摄影师：Ben Kilb/Bloomberg在过去的两年里，他几乎每隔一个月就要上路，参加阿尔巴尼亚、保加利亚、塞尔维亚和科索沃等国家的突袭行动。他已经抓捕了数十名犯罪分子，这些成功案例产生了影响，并有助于推动一个严肃的跨国努力来应对那些在多个国家间以复杂方式操作的对手。

检察官揭露的最大中心之一在科索沃有400多名工作人员。根据法庭文件显示，这个中心在不到三年的时间里骗取了德国受害者约3200万欧元，这些文件来自于在法国边境附近萨尔布吕肯的一名员工审判。

对于主流金融业来说，网络交易诈骗已经成为一种声誉风险，不再局限于边缘。骗子们模仿了德意志银行的交易平台Xmarkets，借用了这个名字及其对德国中产阶级投资者的吸引力。荷兰银行ING Groep NV的前首席执行官Ralph Hamers因投资一家涉嫌与洗钱有关的支付业务而受到损失。

网络黑帮运作背后的大脑，在过去曾盯上一些非常知名的目标。

嫌疑人中包括Gery Shalon，他是美国金融系统史上最大的黑客攻击的幕后主使。法庭文件显示，他与美国达成协议后放弃了超过4亿美元。他随后返回以色列，他的父亲在今年早些时候表示。

Shalon的合作伙伴包括同为以色列公民的Gal Barak，因在保加利亚首都打造一个骗子帝国而被称为“索非亚之狼”。

Tal-Jackie说Barak雇佣他建立一个呼叫中心。最初，并不清楚这个业务是一个犯罪企业，因为合法性的外表非常成功。

然而对于Tal-Jacki来说，随着Barak开始带着武装保镖四处走动，运营中的氛围变得越来越具威胁性。

“有一次，办公室没有达到他的预期结果，”Tal-Jacki谈到Barak说。“所以他带了一个测谎仪的人来检查所有员工，检查我们是否忠诚于他。”

这激发了Tal-Jacki想要离开这个业务的愿望 — 当然也激怒了老板。他开始每天喝两到三升威士忌，吸食两到三克可卡因，偶尔也使用海洛因，他的律师在他的审判中说。

由于他的瘾，他现在在一个封闭的精神病院里。

“我开始吸毒，吸了很多毒。从那一刻起，就像没有降落伞一样坠落。”

办公室工作

呼叫中心由多层管理、流程和会计运作。它们可能有闪亮的办公室，支付当地税收，并提供看似合法的工作。Barak经营的那家曾在索非亚机场挂有一个招聘横幅。

操作员的工作是联系登录到诸如“Zoomtrader”或“Option888”之类的许多网站的客户，并说服他们投资一笔相对较小的现金，承诺快速轻松的利润。

2022年11月在格鲁吉亚第比利斯搜查与Milton Group有关的呼叫中心。来源：巴伐利亚州网络犯罪中央办公室然后客户被移交给其他代理人，他们充当“投资顾问”，并接受心理操纵技术的培训。

通过虚假的在线软件和顾问，客户被误导认为他们的现金投资于从货币到股票、债券、加密货币甚至衍生品等金融产品。无论“真实”市场如何运作，网站上都可以根据需要产生赢利或亏损。

但他们的钱已经不见了。

一些伎俩如此令人信服，以至于一些投资者甚至没有意识到他们在骗局中失去了钱。只是市场运气不佳。

“最终，提供的投资类型并不重要，”萨尔布吕肯法官写道。“这伙人的唯一目的是尽可能多地获取客户的资金以使自己富裕。”

美国投资诈骗损失在2022年飙升至33亿美元

向美国互联网犯罪投诉中心报告的损失

来源：FBI互联网犯罪报告

全球范围内存在多种形式的诈骗活动。德国检察官认为，一些团伙在亚洲开展活动，通过约会应用程序针对欧洲的易受伤害的人。一位不愿透露姓名以保护自己身份的受害者是一位来自柏林的妇女，她失去了一生的积蓄。

去年，这位45岁的女士被诊断患有乳腺癌，她的世界崩溃了。为了寻找一些分散注意力的事情，她注册了一个在线约会平台。

她很快认识了一个看起来是亚洲血统的好男人，他们开始了一段密切的聊天关系。她说，这些对话对她来说是一种安慰。

她没有质疑他为什么两人不能见面的解释。他说他从事葡萄酒业务，经常需要去纽约。

在某个时候，当他们讨论共同的未来时，他提到拥有一栋房子，并建议他们投资加密货币。

他向她介绍了一个交易平台，在那里她投入了100欧元。她很快就获得了200欧元的支付 —— 真实的钱款进入了她的银行账户。受到这一成功的鼓舞，她投入了越来越多的资金，最终借了6万欧元。

1月份，当她的账户显示超过了90万欧元时，她要求取款。首先她必须支付一笔费用，之后告知有积压。

然后她联系不上她的朋友，平台也崩溃了。总的来说，她损失了159,000欧元。

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她的故事只是众多故事中的一个。今年早些时候，科布伦茨有七名男子和女子因涉及网络交易诈骗而被判有罪。在宣布监禁刑期后，法官托马斯·梅策尔接着宣读了受害者名单。

名单上有大约六十个名字，法官在每个名字后面都加上了损失的金额。对于一些人来说，只是几千欧元而已。其他人则遭受了更大的打击。德意志银行一家分行的经理损失了超过500,000欧元。

梅策尔法官总结道：“贪婪会蚕食你的大脑。”

在巴伐利亚网络犯罪单位工作的戈尔德贝克正在努力防止更多人成为受害者。

戈尔德贝克一直在带头跨境努力抓捕犯罪分子并关闭诈骗活动。摄影师：本·基尔布/彭博社“我们每天都收到新的投诉，”他说。“这个领域正在蓬勃发展，未来几年仍将是一个重大威胁。”

6月，他的单位在巴姆贝格地区法院又赢得了一起定罪案件。7月开始了另一场审判，还有一场将于9月举行。但要真正取得进展，戈尔德贝克表示国际合作至关重要。

“犯罪分子不分国界，”他在6月接受德国刑事调查人员协会颁发的“Bul le Mérite”奖时说，以表彰他在打击网络交易中取得的成就。“他们只是在无视它们。”