Celsius和Mashinsky：最引人注目的起诉细节 - 彭博社

美国司法部对破产的加密货币借贷公司Celsius Network Ltd.的前首席执行官Alex Mashinsky提起的诉讼描绘了一个人竭尽全力欺骗投资者关于他曾经高飞的业务价值的形象。

在曼哈顿周四公布的一份起诉书中，检察官声称，从2018年到2022年6月，Mashinsky策划了一场广泛的欺骗计划，误导Celsius的客户关于公司业务的“核心方面”，并夸大其专有代币CEL的价值。这一被指控的计划在纽约总检察长早前的一起民事诉讼中有所预览，但司法部的案件更加聚焦于这些指控。

Mashinsky的律师Jonathan Ohring在一份声明中表示，“Alex强烈否认这些指控”，并称这些指控“毫无根据”。

美国的指控归结为一种带有新的加密货币角度的老式欺骗：

Mashinsky将Celsius描绘成一个现代银行，客户可以安全存放加密资产并赚取利息。然而，事实上，Mashinsky将Celsius运作为一个风险投资基金，以虚假和误导性的借口吸收客户资金，并将客户变成对一家风险远高于他所宣称的利润较低的企业的不知情投资者。

将 Celsius 称为“您加密货币的最安全之地”，Mashinsky 敦促公众通过将资产转移到 Celsius 来“解除银行束缚”。顾客被吸引以加密货币资产的形式获得每周“奖励”，并有能力通过他们的存款获得贷款。但检察官表示，这些承诺从未如表面所示。

Mashinsky 反复就 Celsius 业务和财务状况的核心方面进行公开失实陈述，以诱使零售客户将他们的加密货币资产提供给 Celsius 并继续使用 Celsius 的服务。Mashinsky 在许多方面进行了失实陈述，包括 Celsius 收益产生活动的安全性、Celsius 的盈利能力、Celsius 高回报率的长期可持续性以及将加密货币资产存入 Celsius 的风险。

Mashinsky 直接与客户和潜在客户交流的习惯通过直播的“向 Mashinsky 提问任何问题”节目在起诉书中占据了重要地位。这些节目发布在 Celsius 的YouTube 页面上，其中包含了许多虚假和误导性陈述，以至于 Celsius 的员工经常在上线之前将它们剪辑掉，检察官说。

尽管其他 Celsius 员工警告，Mashinsky 仍继续在直播节目中误导 Celsius 核心业务活动的性质。此外，Mashinsky 和 Celsius 从未发布更正，通知公众和那些观看了 AMA 直播录像版本的人，Mashinsky 的某些陈述是不真实或误导的。

起诉书概述了第二项旨在操纵CEL价格的计划，导致公众以虚高价格购买代币的指控。这起事件始于Mashinsky据称向客户谎称Celsius在2018年为CEL进行的“首次代币发行”取得了成功，声称他通过出售所有可用代币筹集了5000万美元。

事实上，Celsius未能出售超过3.25亿CEL代币中的三分之一，仅通过ICO筹集了约3200万美元。

据起诉书称，这起涉嫌欺骗的事件开启了一项长达数年的计划，旨在“误导客户和市场参与者”关于CEL的价值，使Mashinsky能够以虚高价值出售自己的代币。CEO和其他人通过在公开市场购买CEL花费了数亿美元来操纵CEL的真实价值，美国称。

被告Mashinsky反复发表虚假和误导性的公开声明，涉及Celsius的市场活动性质以及Celsius本身在人为支持和抬高CEL价格方面的责任程度，从而使CEL的市场兴趣看起来比实际存在的更广泛。

当加密行业陷入危机时，Celsius的虚假和误导性声明无法保护该公司。但这并没有阻止Mashinsky据称告诉客户一切都很好。

尽管如此，被告Mashinsky继续公开宣扬Celsius的安全性，并鼓励客户继续在Celsius平台上存入加密货币，即使Mashinsky自己从Celsius平台提取了价值数百万美元的非CEL个人加密货币存款。

2022年6月12日，Celsius宣布停止所有客户提款。当时，数十万投资者在Celsius平台上拥有约47亿美元的加密资产，“但他们无法访问其中任何一笔资金”，根据起诉书。Celsius随后申请破产保护。

SEC投诉

美国证券交易委员会（SEC）也 起诉，指出Celsius和Mashinsky在2022年春季试图掩盖其财务状况，尽管其加密资产价值急剧下降。

2022年5月11日，Celsius在Twitter上表示“遵守严格的风险管理框架”，并称“所有用户资金安全”，起诉书称。但实际上，Celsius“财务状况极为严峻”，高管当时正在讨论“重大财务损失”，SEC声称。

在发推文的九天前，Mashinsky和董事会成员讨论了公司的“重大财务损失和陷入困境的商业模式”。一份报告指出，2021年的税前亏损为8.11亿美元，2021年第一季度亏损1.65亿美元。

2022年5月9日，一位Celsius高管称该公司是“一艘正在下沉的船”，SEC表示。

几天内，该高管写道“没有希望…没有计划”，商业模式“根本有问题”。

SEC表示，Celsius通过鼓励客户忽视警告信号加深了其欺骗行为。在6月7日的一篇名为“不顾一切，全速前进”的博客文章中，该公司表示对未来“深感乐观”，尽管存在“错误信息和混乱”。

与此同时，一份商业展望报告正在流传，其中提到：“Celsius一直在持续亏损，资本状况和流动性也面临侵蚀。目前的商业模式在财务上并不可持续。”

CFTC投诉

根据2021年的数据，Celsius对客户的奖励义务超过净收入约10亿美元，在2022年上半年达到3.8亿美元，CFTC在其投诉中表示。

该公司“利用客户资产资助运营费用和奖励，未能充分跟踪或协调数字资产的客户资产和负债，也未能“意识到客户存入的数字资产商品存在重大缺口。”