美国表示，Aurae Luxury Service与Gold MasterCard是非法的私人银行-Bloomberg

声称经营一家高端礼宾服务公司，提供定制的实心金信用卡的商人实际上在经营一家非法的私人银行，为高净值客户提供隐秘的金融服务，检察官表示。

43岁的英国居民克里斯托弗·詹姆斯·斯坎隆（Christopher James Scanlon）周四在迈阿密国际机场被捕，并被指控共谋控制和拥有一家未经许可的货币传输业务，新泽西州地区的美国检察官办公室在一份声明中表示。

43岁的斯坎隆原籍犹他州，是Aurae Lifestyle和Club Swann的总裁、首席执行官和创始人，这两家公司被宣传为为富人提供礼宾服务，而实际上，斯坎隆经营着一家未经许可的私人银行，大部分收入来自金融服务，检察官说。

“克里斯·斯坎隆是一位专注的企业家，他为建立合法和受人尊敬的企业而不懈努力，”他的律师爱德华·金（Edward Kim）周五在一份声明中说。“他期待有机会洗刷自己的名誉。”

共谋指控最高可判五年监禁，罚款最高为25万美元或被告的经济收益的两倍，或者受害者的损失的两倍，以最大者为准，美国表示。

根据政府的说法，顾客支付高达6万美元成为Aurae Lifestyle的会员，获得14或18克拉的定制金色万事达信用卡。检察官说，他们还被收取“可观的费用”进行电汇，有时电汇金额的1%，根据2015年的一篇Robb Report文章，年度会费为5000美元。

“Aurae Lifestyle对某种特定类型的客户具有吸引力，因为它为客户提供了进行金融交易的能力，而不会立即受到美国金融监管机构的审查或发现，并在客户无法获得美国银行账户的情况下，为客户提供了进入美国金融体系的途径，”检察官在刑事控诉书中说道。“Aurae Lifestyle的社交媒体账号承诺给客户‘保密’。”

Aurae由职业高尔夫球手推广，还将其产品推向职业扑克玩家，于2015年与世界扑克巡回赛达成合作关系，并向一些比赛获胜者提供预装有1.4克拉黄金的万事达卡、价值10000美元的预付款和一年的礼宾服务，根据WPT的一份声明。

检察官表示，客户包括Scanlon在2016年在新泽西州的一场职业橄榄球比赛中认识的一家大麻分销公司经理，后者后来承认参与欺诈国税局的阴谋；以及一名科罗拉多男子，他被指控参与了2019年12月的大规模加密货币挖矿计划。

政府表示，斯坎隆使用他控制的一系列法律实体帮助他的客户在三家银行和两家加密货币公司的账户之间转移资金，而没有向美国金融犯罪执法网络注册。

据奥瑞亚（Aureai）的网站称，斯坎隆创建了这家公司“因为他想要一个庆祝个性、传承和个人成功的会员计划。”“克里斯很幸运地遇到了许多成功的个人，他得出了一个有趣的观点。所有这些成功人士的个人故事都是独特的，他们的生活方式都是定制的；然而，他们所有的信用卡和借记卡看起来却完全一样。”

《罗伯报告》称，奥瑞亚的成员可以获得一张由14克拉或18克拉实心黄金制成的万事达卡，上面可以镶嵌多达164颗宝石。这张卡“装在一个手工制作的传世镶嵌盒子中，附有真实性证书和一个设计优雅的手工缝制皮夹，其中有一个独特的中央口袋用于放置卡片。”

该案件为美国诉斯坎隆，23-mj-10168，美国新泽西州地方法院。