美国监管机构提议加强对可能构成系统性风险的非银行机构的监督 - 彭博社

美国顶级金融监管机构提议加强应对金融稳定威胁的工具，包括修改特朗普时代的指导方针，该指导方针使得将非银行公司标记为系统重要机构变得困难。美国财政部长珍妮特·耶伦周五宣布了金融稳定监督委员会提出的一项提案，该提案将修改非银行公司的指定方式。

“2019年发布的现有指导方针在指定过程中设置了不当障碍，”耶伦周五表示。“这些额外步骤并非多德-弗兰克法案法律要求。它们也不实用或可行。有些基于对金融危机如何开始以及它们带来的成本的错误看法。”

她表示，这样的指定过程可能需要六年时间才能完成——“这是一个不切实际的时间表，可能会阻止委员会在为金融稳定带来潜在风险之前采取行动。”

观看：美国财政部长珍妮特·耶伦讨论非银行监督。

耶伦在FSOC会议期间发表的评论标志着拜登政府如何密切关注最大的非银行公司的期待已久的转变。

拟议的新指导方针可能会鼓励那些担心金融监管在特朗普政府任期内变得过于放松的人，并在华尔街部分地区引起恐惧，因为这将带来严格的监管和高昂的合规成本。

可能受到审查的领域包括保险公司、私募股权公司、对冲基金和共同基金公司，以及新兴行业如加密货币。它们已经警惕监管机构可能会对它们进行标记。

“替代资产管理者并不构成系统性风险，已经受到SEC强有力的监管制度的约束，”管理基金协会总裁兼首席执行官布莱恩·科贝特在周五的一份声明中表示。“MFA正在仔细审查今天提出的分析框架和实体指定流程，以确保其准确地解决系统性风险，并不会牵扯进非系统性风险实体。”

两个阶段

金融稳定监督委员会在一份简报中提出了一个两阶段的流程，用于评估和分析非银行机构的指定。在第一阶段，委员会将根据可获得的公开和监管数据进行初步分析。公司将收到通知并有机会提交相关信息。第二阶段将对被选定进行更深入的评估，并考虑直接从公司收集的信息。

如果金融稳定监督委员会做出了提议的指定，公司可以要求听证会，之后委员会可以就最终指定进行投票。委员会将对先前的指定进行年度重新评估，公司将有机会向委员会陈诉，并解释其可以采取的措施来应对已经确定的风险。

金融稳定监督委员会还提出了一个新的金融稳定风险识别、评估和应对框架。

“总的来说，我相信委员会提出的变革将创造一个平衡的方法来解决对美国金融稳定性的潜在风险，并确保金融稳定监督委员会可用的所有工具将保持在同等基础上，”美联储主席杰罗姆·鲍威尔表示。

耶伦重申了她的观点，即银行系统仍然健康，资本和流动性状况良好。她警告称，最近该行业的动荡表明紧急干预的权威至关重要，并对新提议表示认可。

“同样重要的是，监管和监管制度能够帮助防止金融紊乱从一开始就发生和蔓延，”她说。