银行危机刺激稳定币USDC背书方Circle Internet向大型贷款人转移 - 彭博社

Emily Nicolle

2023-03-16

Circle首席执行官Jeremy Allaire

摄影师：Hollie Adams/Bloomberg困扰美国较小和地区性银行的危机已经颠覆了第二大稳定币发行者与所谓的社区贷款人存钱的计划 — 至少目前是这样。

Circle互联网金融有限公司计划将用于支持其380亿美元稳定币USD Coin的所有现金存放在全球主要银行，因为上周硅谷银行的关闭暂时切断了其33亿美元存款的访问。这进而引发了对USDC的抛售，导致代币在大约三天内下跌，脱离了其预期的美元锚定。

“我们将需要更多地依赖那些具有结构性后盾和略有不同配置的全球系统性重要银行，”Circle首席执行官Jeremy Allaire在接受彭博新闻采访时于周二表示。“我们目前看到这是一个普遍的市场现象。”

Circle的突然180度转变展示了在本月有三家美国银行 — 包括对加密货币最友好的两家 — 失败后，数字资产行业弥漫的深深不安。这个决定也对Citizens Trust Bank造成了打击，这是一家专注于阿拉巴马州和乔治亚州的少数族裔领导的银行，Circle曾承诺向其存入6500万美元。

用于支持USDC的所有现金储备现在都存放在纽约梅隆银行，Allaire表示。截至周一，现金占支持USDC的资产约20%，约为97亿美元。Circle在本周单单赎回了约30亿美元的USDC存款，该公司在美国银行营业时间周三结束后表示。

自2月以来，Circle的美元币已经损失了近50亿美元的市值

来源：CoinGecko

USDC的剩余抵押品主要由短期美国国债组成，由BlackRock Inc.管理在一个专门的储备基金中。

就在今年1月，Circle的现金持有分散在七家银行中，文件显示 — 包括现已倒闭的SVB，Signature Bank和Silvergate Bank。Signature Bank和Silvergate Bank在倒闭前一直在为加密行业提供服务。

USDC在上周五因为Circle暴露于SVB的消息而失去了与美元的锚定，交易价低于一美元数天后在周二恢复了价值。这是自去年TerraUSD崩溃以来，一个主要稳定币长时间偏离其锚定价的首次。

由于美国银行不需要保持足够的准备金来支持客户存款 — 这种模式被称为部分准备金银行业务 — Allaire表示，Circle只将现金存放在顶级机构，尽管它可能仍然会与一些较小的贷款人合作进行其他类型的交易。

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* 三家银行倒闭后，太大而无法失败的贷款人吸纳存款 * Circle的稳定币风波增加了监管审查风险（1） * 美国银行监管机构加大对加密市场风险的警告（1）

Circle并不是唯一一家求助于大型银行来度过难关的公司。包括摩根大通银行、美国银行和花旗集团在内的主要美国银行最近几天都经历了来自存款人的异常增加，仅摩根大通一家就收到了数十亿美元的新资金。

然而，并非所有银行都愿意为加密客户提供服务，鉴于过去一年席卷该行业的动荡。Silvergate的崩溃部分原因是暴露于破产的加密货币交易所FTX。美国银行监管机构已经多次警告金融机构要意识到与加密行业公司打交道的风险。

Circle首席执行官兼联合创始人Jeremy Allaire表示，“我相信，我们在互联网上拥有最安全的数字美元”，他确认稳定币USD Coin的发行方能够在上周一访问破产的Silicon Valley Bank的存款。他在“彭博市场：欧洲开盘”节目中发表讲话。

支持社区银行的倡议仍然是Circle长期战略的一部分，首席战略官Dante Disparte表示。“坦率地说，我个人希望这是短期的事情，”他谈到了暂停使用较小的贷款人存放现金的决定。

“我们作为受托人有监管义务来保护本金，”Disparte补充道。“如果支持USD Coin的本金面临银行信心丧失的风险，那么我们的首要义务——甚至超越与社区银行和其他机构的社会影响合作——就是保护本金。”