莫比乌斯的银行头疼引发对中国资金外流的审查 - 彭博社

马克·莫比乌斯摄影师：西蒙·道森/彭博社新兴市场投资者马克·莫比乌斯正在发现，许多中国居民已经知道几个月甚至几年了：将资金转移出该国变得越来越困难。

莫比乌斯在最近几天的一系列媒体采访中突显了这个问题，称他在尝试将约300万元人民币（432,270美元）转移到海外时遇到了“疯狂”的文件要求。莫比乌斯以在富兰克林·坦普尔顿公司担任多年职业生涯中对发展中国家的早期投资而闻名，后来告诉香港报纸《明报》称这个问题“似乎已经解决了”。

尽管莫比乌斯的转账请求细节尚不清楚，但这种经历似乎是外国居民和本地居民试图将资金转移到海外时的典型情况。中国对资本外流的限制一直比许多发达经济体更严格，但随着该国经济的波动和政策制定促使居民寻求更多海外资产的情况，当局在过去几年加强了审查。

当局一直在打击许多人用来规避该国资本管制规定的做法，并关闭漏洞，包括虚拟货币，以防止非法资金外流。即使是国内银行账户之间的资金转账也面临更严格的审查，包括更严格的了解客户要求和对账户流动的检查，作为打击包括网络诈骗在内的非法活动的更广泛努力的一部分。

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莫比乌斯在账户中的资金来自一笔房地产交易，他告诉《香港经济日报》，他希望将这笔资金从上海汇丰银行账户转移到香港同一家银行的账户。

对于像莫比乌斯这样的外国账户持有人，涉及大笔资金的请求文件通常可能包括资金来源证明，以及在他的情况下可能包括房地产交易记录。

这一投诉将资本管制置于聚光灯下，当局正高度警惕以防范重大金融和经济风险。这一事件也可能给北京吸引外国投资者的努力蒙上阴影。

莫比乌斯告诉福克斯商业频道，是政府试图限制资金流出国家。“所以我会非常、非常谨慎地在中国投资，”他说。

Mobius Capital Partners的创始人在给彭博新闻的一封电子邮件中拒绝提供有关他的转账的进一步细节。

无变化

中国外汇监管机构对他的说法提出异议，称该国跨境资金转移规则并未发生变化，根据周一晚些时候向彭博发出的书面回应。该机构承诺将继续推动开放，并指导银行优化其跨境服务。

在拒绝评论任何个别客户的情况下，汇丰中国的发言人表示，“我们没有收到中国监管机构要求限制对外汇款的要求，也不知道中国当局最近是否有关于跨境资本外流的政策变化。”

法国外贸银行高级经济学家Gary Ng表示，这起案件可能与内部“了解您的客户”流程有关，这在各家银行之间可能有所不同。

“自2015年以来，中国加强了对跨境资本流动的监管，但在逐步开放金融市场的背景下，中国不太可能限制来自企业的投资组合投资收入。”