德意志银行调查称员工故意销售衍生品（ETR:DBK）- 彭博社
Steven Arons
德意志银行AG的内部审查发现，一些员工故意规避控制措施，通过误售产品获取巨额利润。
代号为Teal项目的调查显示，一些位于伦敦的外汇交易部门的员工向西班牙的中小型公司出售衍生品，即使他们知道这些产品对这些客户来说过于复杂，知情人士称。
知情人士称，员工利用德意志银行控制措施的不足，使这项利润丰厚的业务持续了数年。
“正如我们先前所述，我们一直在审查我们在结构化外汇衍生品销售活动中的部分内容，并采取了适当的行动，”德意志银行发言人在电子邮件中表示。“正如我们和我们的监管机构所期望的那样，我们正在改进我们的流程并加强我们的控制措施。我们不能就这些事宜的具体情况发表评论。”
德意志银行在西班牙审查了数十笔交易已经两年多时间，因为客户开始抱怨，他们购买的衍生品被销售为廉价对冲产品，但当汇率出现意外波动时，给他们的底线造成了巨大损失。内部调查随后导致与受影响客户达成了价值数千万欧元的和解，并导致多名员工和高管离职，彭博社此前曾报道。
德国的银行也在争议一些案件，尤其是一家名为Palladium Hotel Group的公司提出的5亿欧元（5340万美元）的索赔。这家西班牙公司提起诉讼称，它进行了数百笔“高度复杂”的外汇交易，Palladium无法确定价格、价值或理解风险，最终导致巨额损失。
根据一位知情人士的说法，由于针对伦敦办公室和德意志银行西班牙业务的“Teal项目”，不到十几名德意志银行员工受到了制裁。该知情人士表示，一些人已经离职，另一些人则受到了纪律处分，包括减少奖金。
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这项内部调查由一家总部位于伦敦的律师事务所进行，还审查了涉及伦敦办公室以外的交易和控制，但该知情人士表示并没有发现类似的不端行为发生在其他地方。尽管如此，一些更广泛的控制和程序因此调查而发生了变化。
其他银行包括高盛集团和法国巴黎银行也面临类似的在西班牙销售衍生品的指控，葡萄酒出口商J. Garcia Carrion SA在2021年向英国金融行为监管局投诉了高盛。
《金融时报》早些时候报道称，Teal项目已接近完成。