财政部提案详述谁将有权访问新的所有权数据库——《华尔街日报》

美国财政部在提案中表示，将对非公开登记处的信息实施严格管控，主要仅限美国执法和监管机构访问。图片来源：Patrick Semansky/Associated Press美国财政部提议允许银行和执法官员不同程度地访问一个庞大的新企业所有权信息数据库，这是阻止犯罪分子和恐怖分子利用匿名空壳公司隐藏赃款行动的一部分。

财政部金融犯罪执法网络发布的这项提案开启了三项规则制定中的第二项，官员们表示，这些规则是实施《企业透明法案》所必需的，该所有权报告法于2021年获得国会批准。

先前的规则涵盖了哪些公司需要向金融犯罪执法网络提交其所有者信息，以及它们需要提供的信息类型。最新规则则明确了谁能够使用这些信息以及他们如何访问其内容。官员们表示，他们计划于2024年1月启动该数据库。

这项新提案可能会受到行业和特殊利益集团的审查，其中一些集团曾反对《企业透明法案》。包括代表小企业主在内的多个团体已对数据库中个人信息可能泄露表示担忧。

11月，一个小型企业团体提起诉讼，要求阻止企业透明度法的实施，认为该法违宪并侵犯了受保护的州主权、隐私权和正当程序权利。

公众在2月之前可以对金融犯罪执法网络（FinCEN）的提案发表意见。

财政部在提案中表示，将对非公开登记处的信息实施严格管控，主要限于美国执法部门和监管机构访问。但该部门也将允许某些金融机构访问，这些机构长期以来被要求审查客户并采取措施避免被用于洗钱。

拟议的规则将允许金融机构向FinCEN请求所有权信息，以符合尽职调查要求。FinCEN表示，银行的访问将受到某些限制。例如，银行在提交请求前必须获得相关客户的同意。

FinCEN表示，金融机构也不会直接访问数据库。相反，它们将被要求提交请求并接收电子记录。

根据提案，财政部官员将拥有对企业所有权信息的最广泛访问权限。提案称，任何职责需要的部门员工都可以访问数据库，包括用于税务管理目的。

从事国家安全、情报和执法工作的联邦机构也将直接访问数据库。根据FinCEN的提案，合格机构的授权用户将能够直接登录数据库的信息技术系统并进行搜索。他们必须向FinCEN提交搜索理由，官员表示这将确保数据库被正确使用。

州、地方和部落机构在获得适当法院授权及金融犯罪执法网络（FinCEN）批准后，亦可访问该登记系统。根据提案，外国政府代表（包括其他国家的执法机构）可通过美国对口部门向该数据库申请获取信息。

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