纽约金融监管机构发布针对银行的加密货币指导方针 - 《华尔街日报》

纽约金融监管机构表示，希望涉足加密货币领域的银行需首先获得该监管机构的批准。

纽约州金融服务部在周四发布的一份指导文件中表示，将根据金融机构提出的新加密相关活动可能对银行和消费者构成的风险进行评估，并详细说明了这些机构希望获得批准提供加密产品和服务的流程。

根据该指导文件，受纽约州金融服务部监管的美国银行和在纽约设有分支机构的外国银行，在开始任何新的或显著不同的加密相关活动之前，应至少提前90天通知该机构。

此外，银行还需提交六个类别的信息：提交商业计划，解释如何管理与加密相关的企业整体风险，提供关于如何建立公司治理结构的详细信息，如何保护消费者，以及说明其财务情况并提供法律和监管分析。该指导文件还包括银行需要提供的文件补充清单。

纽约州金融服务部是首批为银行发布此类指导文件的州金融监管机构之一。该机构的一位女发言人在一封电子邮件中表示：“纽约州金融服务部的法规和指导文件共同构成了一个监管框架，有助于保护消费者并维护公司的安全和稳健。”

纽约州金融服务部主管Adrienne Harris表示，随着传统金融机构不断创新以及加密货币市场的发展，这一指导文件是必要的。

哈里斯女士上个月还表示，该机构的申请流程旨在以定制化方式审查加密货币交易所FTX等复杂企业，确保其具备健全的财务状况及在反洗钱、网络安全等领域的适当风控措施。

纽约金融监管局作为保险公司和州特许银行的监管机构，在全国金融服务领域已扮演着超乎寻常的重要角色。哈里斯女士今年早些时候接受《华尔街日报》采访时表示，她计划利用该州作为金融服务领导者的地位，协助制定全国性监管议程，尤其侧重于整顿加密货币行业秩序。

“监管机构必须及时、透明地沟通我们监管方针的演变过程，“哈里斯女士在周四的声明中表示，“今日发布的指引对于保障消费者血汗钱安全、维护纽约受监管银行机构的韧性与竞争力，以及明确虚拟货币相关活动提案方的预期都至关重要。”

该指引出台之际，FTX破产事件正持续披露更多细节。这家交易所上月申请破产后，其前首席执行官兼创始人山姆·班克曼-弗里德于本周一在巴哈马被捕，此前美国已提起刑事指控。检方与监管机构本周指控班克曼-弗里德从FTX客户处窃取数十亿美元，构成美国史上最大金融欺诈案之一。据称这些资金大部分用于支撑其同样控股的交易公司Alameda Research。

FTX在申请破产时表示，公司正在纽约寻求牌照。纽约州金融服务局发言人上个月表示，该加密货币交易所从未获得该机构在纽约州开展业务的批准。

纽约州金融服务局主管Adrienne Harris表示，随着传统金融机构持续创新以及加密货币市场不断发展，有必要针对加密相关活动出台新的指导方针。图片来源：Andy Davis/华尔街日报请写信给Mengqi Sun，邮箱：[email protected]