美国证交会称FTX创始人山姆·班克曼-弗里德在公司实施长达数年的欺诈——《华尔街日报》

FTX创始人山姆·班克曼-弗里德从其加密货币交易所成立之初就挪用客户资金，用于支持其对冲基金Alameda Research，并进行风险投资、房地产收购和政治捐款，美国证券交易委员会在周二提起的诉讼中指控称。

SEC表示，这些行为对向FTX注资18亿美元的硅谷投资者进行了隐瞒。其中美国投资者贡献了11亿美元。班克曼-弗里德还未能披露FTX在其平台上给予Alameda的特殊待遇，以及交易所与对冲基金关系带来的财务风险，SEC在其民事欺诈诉讼中指控称。

“山姆·班克曼-弗里德在欺骗的基础上建立了一个纸牌屋，同时告诉投资者这是加密货币领域最安全的建筑之一，”SEC主席加里·根斯勒说。“班克曼-弗里德先生被指控的欺诈行为是对加密货币平台的一个警钟，他们需要遵守我们的法律。”

班克曼-弗里德先生于周一在巴哈马被捕，此前美国对他提起了刑事指控，两国当局表示。根据SEC的新闻稿，商品期货交易委员会也对FTX创始人提起了诉讼。

SEC对班克曼-弗里德先生的诉讼可能只在他面临刑事指控后进行，寻求民事罚款、没收任何非法所得利润，并禁止其担任上市公司的高管和董事。SEC表示其调查仍在继续，这意味着可能会指控其他个人或公司存在不当行为。

该交易所的投资者包括红杉资本，其向FTX及其美国关联公司注资逾2亿美元，其他知名投资方还有丹·勒布的对冲基金Third Point LLC、老虎环球管理公司、安大略教师养老金计划、软银集团以及新加坡投资公司淡马锡控股。

FTX创始人山姆·班克曼-弗里德本周在巴哈马被捕，此前美国对他提起了刑事指控。图片来源：saul loeb/Agence France-Presse/Getty Images这家加密货币交易所的许多高管和员工也向FTX投入了资金，今年早些时候该公司的估值为320亿美元。部分大型机构最近表示，在决定投资前对FTX进行了广泛的尽职调查，但后来将其投资价值减记为零。

与美国证券交易委员会(SEC)此前对加密货币公司的许多执法行动不同，SEC的诉讼目前并不基于班克曼-弗里德或FTX发行了违反投资者保护法的数字资产的说法。相反，该诉讼指控班克曼-弗里德向支持该公司的投资者隐瞒了FTX的做法。这位30岁的年轻人是FTX的首席执行官，直到他上个月辞职。

根据SEC的诉讼，Alameda在5月份面临贷款机构的催款之前，就已经挪用了FTX客户数十亿美元的资金。

美国证券交易委员会（SEC）表示：“班克曼-弗里德指示FTX挪用更多客户资产给Alameda，以确保Alameda维持其借贷关系，资金可以继续从贷款方和其他投资者那里流入。”SEC还称，Alameda与FTX之间有一条“几乎无限”的信贷额度，班克曼-弗里德并未向投资者披露这一情况。

起诉书称，今年夏天，班克曼-弗里德将数亿美元客户资金转至Alameda，用于进行额外的风险投资，并向自己和其他FTX高管提供贷款。

班克曼-弗里德的发言人没有立即回应置评请求。

班克曼-弗里德本月告诉《华尔街日报》，他无法解释其已破产的加密货币交易所的客户发送到Alameda银行账户的数十亿美元发生了什么。他还表示，不能排除FTX客户存入的资金实际上借给了Alameda的可能性。

班克曼-弗里德在最近的采访中表示，他不再经营Alameda，即使他拥有该公司90%的股份，对其运作也知之甚少。SEC的诉讼称，即使在2021年Caroline Ellison和Sam Trabucco成为该公司的联席首席执行官后，他仍然是Alameda的主要决策者。

SEC表示，他还将Alameda当作“存钱罐”，用于购买房地产、政治捐款以及向自己和其他人提供贷款。SEC指控，在2020年3月至2022年9月期间，他批准了超过13亿美元的贷款，其中两次他个人被列为借款人和贷款人。

在FTX成长为一家大型全球交易所期间，班克曼-弗里德先生接受媒体采访时坚称Alameda与FTX是独立运营的，其交易公司在平台上不享有任何特殊权限。但美国证交会指出，从最初开始，Alameda就获得了其他机构无法企及的优待。

监管机构表示，这家对冲基金是唯一被允许在FTX维持负余额的客户。根据证交会指控，班克曼-弗里德曾指示交易所程序员编写特殊代码为Alameda提供这项特权。Alameda在FTX的抵押品主要集中于FTT等非流动性数字资产的"巨额持仓"——该代币由FTX发行。

Alameda还能随意支配FTX客户资金。证交会披露，2019至2021年间在FTX开户的客户，其入金实际汇入了Alameda账户。部分客户资金甚至流向Alameda子公司North Dimension Inc——该公司未披露与Alameda的关联关系。据监管机构统计，共有约80亿美元客户资金存入了Alameda控制的银行账户。

证交会在诉讼中指控：“Alameda未对客户资金进行隔离保管，而是与其他资产混同，并肆意用于资助其交易业务及班克曼-弗里德的其他风险投资。”

班克曼-弗里德解释称，客户资金经由Alameda流转是交易所早期未开设银行账户的历史遗留问题，并声称由于内部系统缺陷，他未能察觉Alameda在FTX的交易规模。

据美国证券交易委员会（SEC）称，FTX内部系统未将发送至Alameda的客户资金记录为贷款。SEC表示，该对冲基金也未在其财务报表中注明这笔资金是欠FTX的。

联系作者 Dave Michaels，邮箱：[email protected]

本文刊登于2022年12月14日印刷版，标题为《SEC起诉Bankman-Fried，指控资金被挪用》。