丹麦银行将支付20亿美元以解决爱沙尼亚洗钱调查 - 《华尔街日报》

丹麦银行此前已计提准备金用于支付和解金额。图片来源：马德斯·克劳斯·拉斯穆森/法新社/盖蒂图片社丹麦银行丹麦最大银行丹斯克银行已同意支付约20亿美元，以了结长期的反洗钱违规调查。该行爱沙尼亚前分行曾放任数千亿美元可疑交易未经审查通过。

这家总部位于哥本哈根的银行周二表示，已与美国司法部、美国证券交易委员会和丹麦特别犯罪调查组达成协调和解。该行承认在其爱沙尼亚客户和反洗钱控制方面欺诈其他银行。

丹斯克银行代表在曼哈顿联邦法院出庭，正式签署了该行承认共谋银行欺诈的协议。该行表示，根据与司法部的认罪协议，其将被处以三年缓刑。

该行表示，根据协议，丹斯克银行将支付约12.1亿美元作为与司法部和解的一部分，约1.786亿美元作为与SEC和解的一部分，并向丹麦当局额外支付6.78亿美元（约合47.5亿丹麦克朗）。

这些决议结束了美国和丹麦的调查，但对该行反洗钱控制的审查可能会持续数年。丹斯克银行董事长马丁·布莱辛表示，该行已采取有力措施，试图避免类似违规行为再次发生。

在丹麦，该银行实施金融犯罪预防计划的努力——高管们表示将于2023年底完成——正接受金融监管机构和独立专家的监督。

“我们毫无保留地道歉，并对过去不可接受的失误和不当行为承担全部责任，这些在今天的丹斯克银行已无立足之地，“布莱辛先生表示。

丹斯克此前已计提准备金以支付和解金额，并于10月表示正在努力达成协议。

2018年该银行披露超过2300亿美元资金从俄罗斯和其他前苏联国家通过其爱沙尼亚分行流转后，开始接受调查。银行表示大部分交易可能涉嫌违法。

这一丑闻重创了北欧金融业的声誉，并进一步玷污了波罗的海国家的形象——当地银行因开展非居民客户（尤其是寻求资金转移至西方的俄罗斯富豪）业务本已面临审查。

始于丹斯克的事件很快蔓延至其他在爱沙尼亚运营的北欧银行，包括瑞典的瑞典银行和斯堪的纳维亚恩斯基尔达银行。两家银行均披露正接受美国当局调查。这些银行的代表未立即回应置评请求。

随着各国因俄罗斯入侵乌克兰实施深远制裁，今年该地区致力于加强反洗钱措施的银行面临新压力。丹斯克银行已于2019年关闭其在俄罗斯和波罗的海国家的业务。

根据周二美国法庭文件中的认罪陈述，丹麦银行的问题发生在2008年至2016年期间，其爱沙尼亚分行的银行家们通过确保非居民能在几乎不受监管的情况下转移大额资金，维持了一项利润丰厚的业务。

丹麦银行依靠其与美国银行的往来关系吸引客户，但也需要向合作伙伴保证其反洗钱措施的有效性。根据其认罪内容，到2014年初，该银行已意识到部分爱沙尼亚客户可能涉及犯罪交易，这部分归因于一位内部举报人的揭露，此人后来公开了此事。

法庭文件显示，该银行及其员工非但没有向监管机构和合作方示警，反而向美国合作伙伴谎报了风控力度，并协助客户隐瞒交易实质——包括利用空壳公司掩盖资金背后的实际操控者。

美国检方指出，爱沙尼亚分行最终通过美国银行为非居民客户处理了1600亿美元资金。

联系记者迪伦·托卡尔请致信[email protected]，联系理查德·范德福德请致信[email protected]

本文刊登于2022年12月14日印刷版，标题为《丹麦银行以20亿美元达成和解》。