《华尔街日报》：立法者要求Silvergate就FTX资金转移作出解释

立法者正要求Silvergate Capital公司提供关于Sam Bankman-Fried已倒闭的交易公司Alameda Research与其加密货币交易所FTX之间客户资金转移的信息。

在周一给银行的信中，路易斯安那州共和党参议员John Kennedy、堪萨斯州共和党参议员Roger Marshall以及马萨诸塞州民主党参议员Elizabeth Warren表示，Alameda在Silvergate的存款账户似乎处于FTX客户资金转移至该交易公司的"核心位置"。参议员们称，未能发现这一"计划"可能意味着该银行违反了反洗钱法律。

Silvergate周二未立即置评。周一，首席执行官Alan Lane表示，在接纳FTX和Alameda为客户之前，银行进行了"广泛的尽职调查"。

“通过执行我们的风险管理程序并履行监管义务，Silvergate在帮助执法部门识别不良行为者方面发挥着关键作用，"Lane先生表示。“我们认真对待这一责任。”

Bankman-Fried先生的加密货币帝国上个月崩溃，原因是Alameda使用FTX客户资金进行高风险押注的行为曝光。Bankman-Fried将客户资金的使用归咎于过时的系统和风险管理失败。他表示，FTX在早期没有银行账户，因此想要在该交易所进行交易的客户将资金汇至Alameda的银行账户。其中部分资金似乎被转移到了Silvergate的一个账户。

参议员们写道：“贵行参与将FTX客户资金转移至Alameda的行为，暴露出贵行在监控和报告客户可疑金融活动方面存在严重失职。公众有权了解导致客户资产损失数十亿美元的金融活动全貌，以及Silvergate可能在这些损失中扮演的任何角色。”

自FTX申请破产以来，Silvergate股价已大幅下跌。Lane先生试图安抚投资者，称该行的流程本应向相关当局报告任何异常情况。

他在周一写道：“当Silvergate收到指向Alameda Research的付款并将其记入同名账户时，这符合电汇发送方的指示和行业惯例。”

周二Silvergate股价下跌4.7%。该股今年以来累计跌幅已超80%。

在2014年开始接受加密货币公司存款前，Silvergate曾是圣地亚哥地区拥有少数分支机构的商业房地产贷款机构。此后该行出售了大部分传统银行业务，专注于加密货币公司和机构投资者。

该行上月表示，FTX崩盘后其日均存款已降至约98亿美元。其大部分存款存放在可快速出售或用于从美联储贴现窗口借款的短期证券中。

该行表示，其与FTX及Bankman-Fried更庞大商业帝国的关系仅限于吸收存款。FTX及相关公司在Silvergate的存款约为10亿美元。

参议员们要求提供更多关于更广泛关系的信息，以及该银行是否曾向监管机构标记过任何异常情况。

Silvergate首席执行官艾伦·莱恩表示，在接纳FTX和Alameda作为客户之前，银行对它们进行了详尽的尽职调查。照片：《华尔街日报》的桑迪·赫法克写信给大卫·贝努瓦，邮箱：[email protected]

刊登于2022年12月7日的印刷版，标题为《立法者希望Silvergate就FTX转账问题作出答复》。