新韩金融美国子公司被勒令加强反洗钱监管 - 《华尔街日报》

纽约市新韩银行美国分行外的标识。韩国新韩金融集团旗下美国子公司已同意加强对反洗钱计划的监管，作为与联邦存款保险公司达成和解的一部分。图片来源：David Niviere/Abaca/Sipa/美联社韩国新韩金融集团旗下美国子公司已同意强化其反洗钱计划的监管，这是与联邦存款保险公司（FDIC）达成和解协议的内容之一。

根据FDIC于10月发布并于周五公开的指令，在美国运营银行分支机构的新韩银行美国分行同意确保其反洗钱计划具备足够能力应对洗钱风险。此前FDIC在2021年发现该行存在缺陷和薄弱环节。

这份经新韩银行美国分行同意后发布的指令称，该行既不承认也不否认任何关于不当银行业务操作或违法行为的指控。FDIC曾在2017年发布类似指令要求该行改进内部控制措施。该机构表示其2021年报告属于保密文件。

银行代表表示对正在审理的案件不予置评。

根据最新年报，新韩银行美国分行的最终母公司新韩金融集团是韩国主要金融财团之一，2021年资产规模达4860亿美元。

新韩银行美国分行在美国运营着15家分支机构，主要分布在韩裔人口相对较多的地区，包括纽约、加利福尼亚、德克萨斯和佐治亚州。

美国联邦存款保险公司（FDIC）的指令要求新韩银行美国分行聘请第三方对其反洗钱（AML）计划的管理和人员配置进行审查，并指示银行董事会立即加强对该计划的监督。此外，新韩银行还被要求确保其已准确评估风险并修订内部控制措施。

FDIC还命令新韩银行美国分行实施有效的培训计划，以教育员工了解反洗钱政策，并验证其可疑活动监控系统的有效性。该银行必须审查自2020年9月以来的交易是否存在可疑活动，并可能被要求审查追溯至2017年的交易。

新韩银行美国分行的前首席审计执行官宋古顺（音译）去年在纽约起诉该银行，指控其在他拒绝淡化银行反洗钱计划的缺陷后解雇了他。

宋先生在诉讼中称，当时的新韩银行美国分行首席执行官要求他修改一份内部审计报告的结论，该报告认为新韩银行美国分行的反洗钱计划不达标。

宋先生表示，这份报告是在FDIC 2017年发布指令后编制的，将所谓的问题归咎于管理监督不当以及负责监督该计划的办公室人员流动率高。

宋先生称，他后来将这份负面报告提交给了一名FDIC审查员，随后被解雇。他根据美国一项保护银行员工在举报时免受报复的法律对银行提起了诉讼。

该诉讼仍在进行中。韩亚银行美国分行在法律文件中否认了宋先生关于被指示修改审计报告以及因向联邦存款保险公司提供报告而被解雇的指控。

宋先生的律师未回应置评请求。

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