瑞士信贷从华尔街撤退，重新出发 - 《华尔街日报》

瑞士信贷集团计划裁员数千人并筹集约40亿美元新资金，以缩减华尔街交易业务规模，同时试图从濒临生存危机的困境中恢复。

这项全面改革旨在摆脱一连串丑闻、巨额亏损、高管更迭及市场信心衰退的阴影。此举与瑞士同行瑞银集团和德国德意志银行早前的重组相呼应——这两家银行近年来也缩减了投行业务。

重组后该行将精简架构，三年内裁员约9000人，首轮2700人现已开始离职。瑞士信贷股价暴跌约19%，创下FactSet自1985年有记录以来最大单日跌幅，因投资者需消化该计划及其股权稀释影响。

该行周四表示将收缩市场交易业务范围，并将资本市场与咨询业务重组为独立实体CS第一波士顿，重启这一传奇美国投行品牌。

参与制定重组计划的资深银行家兼董事迈克尔·克莱因将离职出任新部门CEO。瑞信CEO乌尔里希·克尔纳表示该部门可能分拆给其他投资者。

瑞士信贷集团首席执行官高曦泰在声明中表示，该行旨在成为"更精简、更稳定，并围绕客户需求构建更专注业务模式"的银行。

该行确认即将把证券化产品集团——投行板块中的大型业务部门——转让给阿波罗全球管理与太平洋投资管理公司组成的财团。《华尔街日报》周三报道该出售交易已接近达成。

瑞信表示，这些举措旨在将更多资产及其他资源导入全球富豪财富管理业务，这仍将是其核心业务。该行称到2025年其成本基数应从当前水平削减约25亿美元至147亿美元左右。

瑞信称沙特国家银行将认购约15亿美元新股，持股比例最高达9.9%。面向现有股东的配股计划将持续至11月。

沙特国家银行表示也可能投资瑞信第一波士顿。首席执行官高曦泰透露，尽管分拆可能还需数年，但该部门已获得某位未具名知名投资者5亿美元的资金承诺。

2009年演讲中的迈克尔·克莱恩将出任瑞信重组后的资本市场与咨询业务首席执行官。图片来源：安德鲁·哈勒/彭博新闻社沙特银行主要由沙特阿拉伯主权财富基金——公共投资基金（PIF）及另一家政府基金控股。据知情人士透露，该行一直寻求收购一家外国银行以提升其地位。

作为沙特地区竞争对手的卡塔尔，目前瑞信的主要股东之一，持有该行约6%股份。卡塔尔主权基金成立于2005年，旨在投资该国财政盈余并推动经济从能源领域多元化，此后开始投资欧洲银行。

瑞信预计未来两年重组成本约为29亿美元。

这家瑞士银行正在进行全面改革，此前去年因客户倒闭损失逾50亿美元，一系列声誉丑闻推高了其法律费用。今年一些关键融资和交易业务收入枯竭，7月新任董事长和高管团队表示需要彻底变革。

2021年3月，瑞信因客户家族理财室Archegos Capital Management违约而遭受重创，引发50多亿美元损失。该行当时已在简化业务，这一进程随后加速。

本月早些时候，社交媒体上的狂热情绪引发瑞信股价暴跌，导致部分客户撤资。瑞信周四表示资金外流远高于正常水平且尚未逆转。

1月至9月30日期间，净资产流出近130亿美元，而2021年同期净流入约为300亿美元。

不过，其他一些市场不安指标已有所缓解。标普全球市场情报数据显示，通过信用违约互换衡量的该行债务违约保险成本周四降至2.32个百分点，低于本月早些时候3.75个百分点的峰值。这一价格意味着，为1万欧元的银行债务投保违约保险每年需支付232欧元。

重新启用"第一波士顿"品牌标志着瑞信在美国的雄心开启了新篇章。

该银行于1978年首次与第一波士顿合作，大约十年后取得控股权。2006年为统一品牌停用该名称，但这一品牌在昔日员工和客户中仍具号召力。原始的第一波士顿公司成立于1932年，当时是波士顿第一国民银行的投资部门。

战略调整之际，瑞信连续第四个季度出现亏损。第三季度净亏损约40亿美元，主要原因是其必须根据战略计划对递延税项资产进行减值处理。

瑞信表示计划精简架构，预计三年内裁员约9000人。图片来源：fabrice coffrini/法新社/盖蒂图片社**撰稿人：**玛戈特·帕特里克，邮箱：[email protected]

出现在2022年10月28日的印刷版中，标题为《瑞信计划退出华尔街》。