机器人顾问Betterment推出定制加密货币投资组合 - 《华尔街日报》

最大的独立在线金融顾问公司Betterment LLC即将为其零售和顾问客户推出四个主题加密货币投资组合。

该产品计划于周三推出，是加密货币获得主流接纳的最新迹象——尽管自去年11月以来加密货币市场已蒸发2万亿美元市值。美国历史最悠久的纽约梅隆银行周二宣布，将开始为客户托管加密货币资产。

“我认为这类资产会持续存在，“Betterment首席执行官莎拉·利维在接受采访时表示，“加密货币代表着技术进步，相关技术将持续改进，但就像股票一样会有赢家和输家。”

去年，美国证券交易委员会开始允许公司发行追踪比特币的期货型交易所交易基金(ETF)。但迄今SEC尚未批准任何直接持有比特币或其他加密货币的ETF，这意味着一些金融顾问正在寻找创新方式，让客户能直接投资一篮子加密货币。

管理着330亿美元资产的Betterment与加密货币交易所Gemini合作，提供四个由Gemini上市代币构成的投资组合。每个组合将追踪对应特定主题（包括元宇宙和去中心化金融）的一篮子加密货币。Gemini还将担任这些数字资产的托管方。

这些投资组合将通过托管投资账户直接持有加密货币。这些工具让投资者可以购买由Betterment算法监管的账户。而交易所交易基金(ETF)则像其他股票一样在交易所进行交易。

资产管理公司富兰克林坦伯顿和ARK投资管理公司近期与Eaglebrook Advisors合作，为希望让客户直接接触数字代币的理财顾问提供加密货币独立管理账户。

Betterment将对加密货币资产收取1%的年费。对于传统投资组合，该公司数字投资计划收费0.25%，需要人工理财顾问服务的客户则收费0.4%。加密货币组合是Betterment面向零售和理财顾问客户的可选附加服务，但不面向该公司的401(k)退休计划客户。

Betterment表示与600多家财富管理公司的2000余名理财顾问有合作。

Betterment正与加密货币交易所Gemini合作，提供四种包含Gemini上市代币的投资组合。图片来源：Seemanta Dutta/Alamy根据监管文件，Betterment于2022年2月通过收购数字资产机器人顾问Makara进军加密货币领域，截至2021年底Makara管理资产约1300万美元。

自那时起，代币价格暴跌以及多家曾风光无限的加密初创企业倒闭，削弱了散户对这一资产类别的热情。机构对主流数字资产的采用——常被视为推动加密货币崛起的燃料——同样出现放缓。

莱维女士表示，Betterment的加密产品将延续其在传统资产投资中多元化、长期化和自动化的策略。

据莱维透露，公司将建议客户配置不超过可投资资产总额5%的资金于加密货币，并提供相关教育资源。

她表示公司对此次推出的时机"感到振奋”，部分原因是这让人联想到Betterment正是在2008年全球金融危机最严峻时期创立的。

“当前加密货币正处于低谷期，这确实是个好机会，能吸引我们所说的’加密好奇者’进入该资产类别，“莱维说道，但她补充称，“我们从不建议任何人试图择时市场。”

截至2021年9月最新一轮融资，业务线覆盖73万客户的Betterment估值达13亿美元。