佛罗里达夫妇将委内瑞拉精英在迈阿密的闲置豪宅变成私人小金库——《华尔街日报》

卡洛斯·卡斯塔涅达和吉妮西斯·马图斯谢洛在上个十年中期逃离委内瑞拉，身无分文、前途渺茫地来到迈阿密，只为追寻更好的生活。短短几年内，这对年轻夫妇竟掌握了数百万美元。

他们通过佛罗里达州房地产律师所称的"美国史上最大胆房地产欺诈案"实现了暴富。

凭借伪造护照，现年35岁的卡斯塔涅达、29岁的马图斯谢洛及其同伙成功冒充了迈阿密地区四栋豪宅和顶层公寓的业主。随后在2019至2020年间，他们诱骗贷款方为这些房产提供了近1000万美元的抵押贷款。他们以房产作抵押借款，并将资金汇入其控制的银行账户。

他们曾在受害者的豪华住宅中逍遥度日，挥霍无度地购买珠宝腕表，包括一块价值18万美元的拉斐尔·纳达尔联名款理查德·米勒手表。还盗取了受害者的法拉利、宾利和劳斯莱斯等豪车。

这对夫妇与六名共犯现已认罪入狱，因身份盗窃及银行电信诈骗面临28个月至6年半不等的刑期。知情人士透露，随着执法部门持续调查与该骗局有关联的人员，或将有更多涉案人员被捕。

委内瑞拉商人萨马克·洛佩兹·贝罗位于佛罗里达州派恩克雷斯特的豪宅成为犯罪目标，诈骗团伙冒充其女儿获取了该房产的抵押贷款。这起案件是南佛罗里达州新一轮房产欺诈浪潮中最猖獗的案例之一，犯罪分子通过伪造身份在真实业主不知情的情况下出售或抵押房产。

对房产窃贼而言，佛罗里达是理想的猎场。许多高端住宅由外国人持有且常年空置。监管宽松的经纪商和贷款机构常快速放贷，既不深入询问也不要求繁复文件。与传统住宅房地产经纪人不同，佛罗里达州法律不要求处理硬钱贷款的经纪人持有专业执照。

布劳沃德县房产评估办公室的欺诈调查员近期表示，南佛罗里达住宅房产盗窃已"失控"。该县去年开始实施产权变更预警机制，当有人转移业主房产契约时会发出警报。

“这类事件持续发生，“代表受骗业主的南佛罗里达律师大卫·哈伯表示，“而当局的回应千篇一律：我们缺乏足够资源处理此类案件。”

本报道基于《华尔街日报》对数百份法院文件、美国特勤局档案、警方报告及电子邮件的审查，并采访了数十名知情人士（包括执法官员）。马图谢洛女士最初同意从监狱接受访谈，但后续未回应采访请求。卡斯塔涅达先生未就评论请求作出回应。

卡斯塔涅达先生和马图谢洛女士是委内瑞拉经济危机期间数百万外逃移民中的一员，这场危机发生在过去十年间。许多人最终落脚南佛罗里达州。

根据法庭文件和她妹妹的陈述，马图谢洛女士在西北部城市巴基西梅托的一个中产阶级家庭长大。她和丈夫于2016年离开。在美国，她以开车和当调酒师为生。在一次酒吧轮班时，她遇到了同样刚从委内瑞拉逃出来的卡斯塔涅达先生。那时，她与年长近20岁的丈夫的婚姻正在破裂。据法庭文件显示，她与卡斯塔涅达先生相爱并同居。

委内瑞拉巴基西梅托市的购物者，这里是吉妮西斯·马图谢洛在2016年离开该国前往迈阿密之前成长的地方。图片来源：卡罗琳娜·卡布拉尔/彭博新闻2019年初，卡斯塔涅达先生向她透露了一个诈骗计划的想法，他说他曾与朋友讨论过。他们将目标锁定在委内瑞拉精英阶层拥有的迈阿密地区的豪宅和顶层公寓。特朗普政府已对委内瑞拉政府高级官员及其同伙实施制裁或起诉。公共财产记录显示，其中一些人在佛罗里达州拥有房产。

代表该团伙成员的律师称，卡斯塔涅达先生认为，如果这些人不再能前往美国或照看他们的豪宅和豪车，那么这些财产就可以被他们占有。

据他们的一些朋友和一位代表其同伙的律师称，马图斯谢洛女士和卡斯塔涅达先生对委内瑞拉政权也起了推波助澜的作用，他们认为该政权腐败。这些人表示，从政府的亲信那里偷钱对他们来说就像是一种报复。

“有句谚语说，偷小偷东西的人会得到100年的宽恕，”乔纳森·冈萨雷斯在监狱中通过消息告诉《华尔街日报》，他承认参与了这一计划。

他们的第一个目标是路易斯·卡洛斯·德莱昂-佩雷斯，他是一名前委内瑞拉国家石油公司高管，2017年在美国因腐败指控被起诉，并于次年认罪。

他们招募了两名委内瑞拉移民冒充他的妻子和岳母，并以登记在他们名下的两套巴尔港豪华公寓为抵押，获得了450万美元的贷款。“他们冷静得像猫一样，”房地产律师埃德加·贝内斯后来谈到这些冒名顶替者时说，他也中了这个圈套。

这些窃贼利用了房地产市场中一个不透明、监管宽松的领域，称为“硬钱贷款”。有时，买家只需要提供与房产证上名字相符的驾照或护照，就能获得贷款。

“就像签个字就能开走车一样，”迈阿密的一位抵押贷款经纪人将获得硬钱贷款的容易程度与购买二手车相提并论。

该团伙对一项欺诈性抵押贷款行为认罪，涉及金额达450万美元，抵押物为前委内瑞拉国家石油公司高管亲属在Oceana Bal Harbour拥有的两套公寓。随后，卡斯塔涅达先生和马图斯切洛女士将目标转向委内瑞拉商人萨马克·洛佩斯·贝洛。2017年，美国财政部指控洛佩斯·贝洛参与了一项涉及委内瑞拉前副总统的毒品走私和洗钱计划。美国对洛佩斯·贝洛实施了制裁并冻结了其在美国的资产，移民与海关执法局后来将其列入通缉要犯名单。洛佩斯·贝洛称这些指控不属实。

他那栋位于派恩克雷斯特的灰泥豪宅由注册在其女儿名下的有限责任公司所有，并未出现在洛佩斯·贝洛被冻结资产的公开清单上。这意味着该房产仍可进行抵押贷款。其律师表示，制裁还导致洛佩斯·贝洛无法支付电费，致使房屋安保系统瘫痪。

冈萨雷斯先生加入了该计划，据冈萨雷斯和卡斯塔涅达向调查人员透露，他在该物业进行景观美化工作以确保房产在估价师面前呈现最佳状态。

某日，洛佩斯·贝洛的管家发现冈萨雷斯使用吹叶机后报警。但警方在其声称受真正业主的物业经理雇佣进行园艺工作后将其释放。

数日后，该团伙以195万美元抵押贷款购得房产。冈萨雷斯先生的女友、委内瑞拉移民凯瑟琳·汉森在交易时冒充洛佩斯·贝罗的女儿。随后他们又以300万美元进行再融资，为疯狂购物铺平道路。

如今这两对情侣过上了与他们所憎恶的委内瑞拉权贵相同的生活。四人前往拉斯维加斯旅行，挥霍掉大部分赃款。法庭文件显示，其余资金多用于购买兰博基尼Urus越野车、8000美元的蓝色陨石博美犬、6000美元的"女巫"咨询费等奢侈品。

执法部门查获的宾利轿车等资产。图片来源：美国特勤局卡洛斯·卡斯塔涅达向调查人员承认，他曾短暂霸占委内瑞拉商人萨马克·洛佩斯·贝罗位于迈阿密四季酒店的公寓。该团伙不仅诈骗受害者，还霸占其住宅。2019年卡斯塔涅达与友人曾短期强占洛佩斯·贝罗在布里克尔四季酒店的公寓。警方报告显示，接到投诉后警方曾到场，发现房门被从内部封堵后便撤离。

根据特勤局文件，冈萨雷斯和汉森后来霸占了一栋豪宅，原主人是委内瑞拉总统马杜罗继子女的白手套。二人伪造租房合同应付邻居，甚至在该处收取邮件。委内瑞拉政府代表律师拒绝置评。

执法官员表示，此次行动因线人举报而开始瓦解。2020年3月，汉森女士在迈阿密道明银行分行试图使用伪造的委内瑞拉护照转账时被捕。

两个月后，卡斯塔涅达和马图谢洛在一次由特勤局和阿文图拉警察局设置的诱捕行动中被捕，当时一名卧底特工在一场假扮的贷款结算中冒充公证人。

卡洛斯·卡斯塔涅达与居住在多米尼加共和国的母亲。但大部分资金仍下落不明。相关人士称，卡斯塔涅达将价值数十万美元的手表藏匿在其母亲居住的多米尼加共和国，那里超出了美国当局的管辖范围。卡斯塔涅达未回应置评请求。

冈萨雷斯仍在服刑，而承认银行和电信诈骗罪的汉森女士已于今年获释。她通过律师拒绝发表评论。

与此同时，委内瑞拉商人洛佩斯·贝罗继续对抗美国政府对其贩毒的指控。与洛佩斯·贝罗有关联的实体仍是该豪宅的合法所有者，且他本人仍受美国制裁。

在一份声明中，他对美国的财产制度表示失望。

“当我决定在美国投资房地产时，我认为美国是世界上最安全的地方，”洛佩斯·贝罗说，“然而，缺乏安全保障让这些罪犯侵犯我的隐私、偷走我的车辆、闯入我的房产、抵押我的财产并盗用我女儿的身份，这证明我错了。”

他表示，他被盗的汽车和其他财产尚未获得赔偿。

凯瑟琳·汉森于2020年3月在迈阿密的这家道明银行分行试图用假护照转账时被捕。联系康拉德·普策尔，邮箱：[email protected]；联系威尔·帕克，邮箱：[email protected]