金融业监管局明确反洗钱违规处罚措施 - 《华尔街日报》

除罚款外，美国金融业监管局表示还将考虑对部分违规会员公司实施暂停资格甚至除名处罚。图片来源：brendan mcdermid/Reuters华尔街自律监管机构美国金融业监管局首次向会员经纪交易商发布指引，明确了其可能对违反反洗钱规则行为施加的处罚措施。

观察人士称，美国金融业监管局于周四公布的这份指引可能意味着该机构计划加强对会员公司反洗钱工作的审查力度。

根据新指引，对于未合理履行可疑交易报告监控义务的小型公司，美国金融业监管局可处以1万至31万美元罚款。该机构表示，对中型和大型公司同类违规行为的罚款起罚点为5万美元，且不设上限。

一位女发言人在邮件中表示，确保会员遵守《银行保密法》下的反洗钱规则一直是美国金融业监管局执法工作的重点，并提及该机构对盈透证券有限责任公司、法国巴黎银行和摩根士丹利采取的监管行动。

她补充道：“通过制定专门的反洗钱指引，美国金融业监管局提高了执法透明度，并明确了判定违规情节严重程度及相应提高罚款金额的相关考量因素。”

近年来，金融业监管局（Finra）对盈透证券处以1500万美元罚款，对法国巴黎银行罚款1500万美元，对摩根士丹利罚款1000万美元，均涉及反洗钱问题。

麦圭尔伍兹律师事务所合伙人、前Finra执法官员艾米丽·戈尔迪在邮件中表示，虽然大部分信息可通过梳理该机构多年案例获得，但整合这些信息至关重要。她补充道：“行业从业者不必再像’寻宝’一样搜集相关信息。”

除罚款外，Finra表示还将考虑对特定违规行为实施暂停营业甚至吊销牌照的处罚。

当Finra认定公司反洗钱程序存在缺陷时，该机构建议对小型企业处以1万至10万美元罚款，对中大型企业处以2万至31万美元罚款。裁量因素包括客户群性质、规模及风险特征，以及程序缺陷是否导致未能发现违反反洗钱规则的行为。

对于未建立包含独立测试的书面反洗钱程序、未向Finra报备反洗钱日常运营负责人、未持续开展员工反洗钱培训的企业，该机构制定了分级罚款标准。

违反这些规定的罚款幅度为：小型企业5000至5万美元，中大型企业2万至20万美元。

更正与补充说明

美国金融业监管局对盈透证券处以1500万美元罚款。本文较早版本错误地报道为3800万美元。（已于10月3日更正）

联系作者大卫·斯马加拉，邮箱：[email protected]