华尔街因交易员使用禁用通讯应用被罚18亿美元 - 《华尔街日报》

和解协议涉及的公司包括美国银行的经纪部门。图片来源：LUCY NICHOLSON/REUTERS华盛顿——监管机构周二表示，全球11家大型银行和券商将共同支付18亿美元罚款，以了结关于其员工使用违反记录保存规定的通讯应用程序的监管调查。

这些公司包括美国银行、 巴克莱、 花旗集团、瑞士信贷集团、 德意志银行、 高盛集团、 摩根士丹利、瑞银集团以及野村控股 的经纪部门。券商杰富瑞和Cantor Fitzgerald & Co.也与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会达成了和解。

这些罚款（其中许多银行已向股东披露）突显出市场监管机构对民事执法的严厉态度。根据协议，许多银行将支付2亿美元的罚款，这一数额通常只在欺诈案件或涉嫌损害投资者的调查中才会出现。

然而，美国证券交易委员会（SEC）在拜登政府任期内尤其主张处以高于先例的罚款，称其希望通过罚款惩治不当行为并有效预防未来潜在危害。SEC对记录保存的监管重点预计将延伸至资产管理公司，这些机构同样有义务保存与投资建议相关的书面通讯记录。

上月，SEC指控对冲基金Deccan Value Investors LP及其首席投资官未能保存通过苹果iMessage和WhatsApp发送的信息。SEC表示，在某些情况下，该首席投资官还指示公司员工删除短信内容。这些指控被纳入一项更广泛的执法行动中，Deccan在不承认或否认不当行为的情况下达成和解。

《华尔街日报》上月报道称，周二宣布的和解协议总额可能超过10亿美元，并将在9月底前公布。

包括高盛和摩根士丹利在内的八家最大实体同意向SEC支付1.25亿美元，并向美国商品期货交易委员会（CFTC）支付至少7500万美元。杰富瑞集团将向两家市场监管机构共计支付8000万美元，野村证券同意支付1亿美元。坎托公司同意支付1600万美元。

SEC表示发现"普遍存在的非正规通讯渠道"。在某些案例中，银行管理层不仅知晓员工使用未经授权的通讯应用，甚至鼓励他们以此替代公司邮箱或其他获批平台进行业务沟通。

美国证券交易委员会（SEC）执法部门主任古尔比尔·格雷瓦尔表示：“今天的行动——无论是涉及的公司还是处罚的规模——都突显了记录保存要求的重要性：它们是神圣不可侵犯的。如果存在不当行为或不当行为的指控，我们必须能够检查公司的账簿和记录以确定发生了什么。”

根据美国商品期货交易委员会（CFTC）的和解令，面临最高罚款的美国银行存在"广泛且长期使用未经批准的方法进行与业务相关的通信"。CFTC称，一名交易员在2020年给同事的一条消息中写道：“我们一直在使用WhatsApp，但会定期删除对话。”

CFTC表示，美国银行某交易部门负责人曾指示下属删除个人设备上的信息，并通过加密通讯应用Signal进行交流。该监管机构指出，尽管银行在2021年就知晓其行为，但这位交易部门负责人今年已辞职。

CFTC称，在野村证券，一名交易员在2019年被告知CFTC需要其设备信息用于调查后，删除了个人设备上的消息。监管机构表示，该交易员就遵守记录要求一事向CFTC作出了虚假陈述。

经纪交易商必须遵守严格的记录保存规定，以确保监管机构能够出于监督目的获取文件。与SEC和CFTC达成和解的公司承认其员工的行为违反了这些规定。

摩根大通公司的经纪部门是首家因未能保存要求的电子记录而与两家市场监管机构达成和解的机构。摩根大通去年支付了2亿美元罚款，并承认部分员工使用WhatsApp等通讯工具开展业务，这也违反了该银行自身的政策。

监管机构发现，摩根大通本应提交用于单独执法调查的一些通讯记录未被收集，原因是这些信息是通过员工个人设备或银行未监管的应用程序发送的。

致信 戴夫·迈克尔斯，邮箱：[email protected]

刊登于2022年9月28日印刷版，标题为《银行因信息调查被罚款》。