美国财政部就加密货币非法融资风险征询意见 - 《华尔街日报》

美国财政部将就加密货币风险公开征求意见，截止日期为11月3日。图片来源：彭博社作为拜登总统3月份关于研究发展的行政命令下财政部职责的一部分，该部门正在就数字资产可能带来的非法融资和国家安全风险征求公众意见。

周一发布的征求意见稿还要求公众在11月3日截止日期前提出减轻这些风险的建议。

财政部在联邦公报网站上发布的征求意见文件版本中表示，加密货币已被用于复杂的网络犯罪相关金融网络和活动中，包括通过勒索软件。根据该文件，数字资产的日益普及增加了洗钱、恐怖主义融资、欺诈、盗窃和腐败等犯罪的风险。

财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布莱恩·尼尔森周一在一份声明中表示，公众的意见将有助于该机构制定控制措施，追究不良行为者的责任，并发现现有执法中的潜在漏洞。

金融技术和风险咨询公司Capitol Peak Strategies LLC负责人亚历克斯·泽登表示，包括加密货币行业倡导者、民间社会成员、传统金融机构和加密货币公司在内的各利益相关方预计将提供意见。

“这一[意见征询流程]表明财政部非常重视公众参与……是从风险视角出发，而非风险与机遇并重的角度，”曾在奥巴马和特朗普政府任职的前财政部官员泽尔登表示。他补充说，最终将由财政部决定如何将收到的公众意见纳入其政策制定流程。

财政部任何考虑公众意见的拟议规则都可能面临加密行业的抵制。2020年，财政部金融犯罪执法网络与美联储理事会曾提议要求金融机构和加密企业收集并传递超过3000美元加密货币交易的收发方详细信息。该计划收到数千条公众意见，其中许多反对这项新规。这项争议性提案于2021年1月被搁置，部分原因是拜登政府实施了新政府常见的监管冻结措施。目前该规则仍处于提案阶段。

此次意见征询正值加密货币市场再现波动之际，这加剧了加强监管的呼声。以市值计全球最大的加密货币比特币本周一早盘报18,776美元，较上周日收盘下跌4.8%，随后回升至19,000美元上方。

据《华尔街日报》此前报道，财政部预计将在一系列本月公开的报告中阐明其认为加密货币可能对消费者和金融体系构成的威胁。

财政部正在完成并提交给白宫的报告将包含其对加密货币市场的分析，每份报告聚焦于支付系统、消费者保护、非法金融和金融稳定这四大主题之一，但不太可能提供太多具体的政策建议。

拜登总统在3月签署的数字资产行政命令委托编写这些报告，并要求其他机构也提交分析报告。

拜登政府上周五发布了来自多个机构的更广泛框架，涉及发展数字货币生态系统的监管方法。司法部还表示，已在全国范围内任命了150多名联邦检察官，以加强执法部门打击与使用比特币等加密货币相关的犯罪上升趋势。

**联系作者：**孙梦琪，邮箱：[email protected]

本文发表于2022年9月20日的印刷版，标题为《财政部瞄准非法加密货币风险》。