瑞银与Wealthfront同意终止计划中的合并 - 《华尔街日报》

瑞银曾希望利用在线财富顾问Wealthfront的用户友好型技术。图片来源：Pascal Mora/Bloomberg News瑞银集团 上周五晚间取消了以14亿美元收购Wealthfront的计划，这对这家银行在美国发展在线财富咨询业务的计划是一个打击。

按资产计算，瑞银是全球最大的财富管理公司之一，于1月份达成了这笔交易，当时科技公司的估值还没有在市场抛售中暴跌。银行高管们认为，这是吸引年轻投资者的一种方式，这些投资者更喜欢通过在线应用程序管理资金，而不是与顾问面对面交流。他们表示，在财富管理公司和银行竞相改善客户体验的背景下，瑞银可以利用Wealthfront的用户友好型技术来构建其他数字服务。

总部位于加州的Wealthfront当时表示，该公司为约47万客户管理着约270亿美元的资产。瑞银主要通过全球数千名顾问和客户经理管理着约2.8万亿美元的资产。

瑞银和Wealthfront表示，他们共同做出了这一决定，但没有给出任何理由。两家公司表示，瑞银将转而投资6,970万美元购买可转换为Wealthfront股票的票据，估值与1月份宣布的交易相同，为14亿美元。

这保护了Wealthfront的其他投资者，避免他们可能不得不对这些公司的股份进行减值处理。根据Crunchbase数据，早期投资者包括老虎环球管理公司、Social Capital和DAG Ventures。

就在7月下旬，瑞银集团首席执行官拉尔夫·哈默斯还表示，现金收购进展顺利，正在等待监管部门的批准。分析师和投资者对这笔收购表示支持，这是瑞银实现接触更多美国富人并在美国其他地区扩张的雄心的一部分。

这家总部位于瑞士的银行可以追溯到1862年，它将财富管理部门与规模较小的投资银行结合在一起。该银行表示，它可以接触到全球超过一半的亿万富翁，为他们提供财富管理和交易服务。

Wealthfront由安迪·拉克列夫和丹·卡罗尔于2008年创立，是一系列应用程序和平台之一，让客户无需与人互动即可建立投资组合并为生活事件做计划。

瑞银表示，它希望将这种低接触的数字建议与人工支持相结合，形式是远程顾问，他们可以通过视频电话与客户讨论退休储蓄或婚礼预算。

哈默斯先生，在之前担任首席执行官期间因现代化ING Groep NV而被视为精通技术，他将瑞银的雄心与Netflix和Spotify在吸引用户并为他们提供相关内容方面的目标进行了比较。

在周五宣布Wealthfront将保持独立的博客文章中，该公司首席执行官大卫·福图纳托表示，它应该在接下来的几个月内实现正向现金流。

瑞银集团(UBS)财富前线交易(Wealthfront deal)的主要架构师汤姆·纳拉提尔(Tom Naratil)在7月表示，他将在该银行工作39年后离职。

联系 玛戈特·帕特里克(Margot Patrick)，邮箱：[email protected]，以及丹尼·雅各布(Denny Jacob)，邮箱：[email protected]