中国警方在农村银行诈骗案中逮捕数百人——《华尔街日报》

中国多地爆发的村镇银行储户存款冻结抗议活动引发舆论哗然，并招致对地方当局的批评。图片来源：社交媒体/路透社香港——中国中部河南省警方表示，他们已逮捕了200多名涉嫌参与一起村镇银行诈骗案的嫌疑人，该案早些时候引发了抗议活动，并在中国严格控制的互联网上引起轩然大波。

与河南省会郑州接壤的许昌市公安局调查人员周一发布的一份声明中表示，这些嫌疑人是一个犯罪集团的成员，该集团控制了几家村镇银行，并通过承诺年回报率在13%至18%之间来吸引储户。

河南警方此前表示，该犯罪集团利用对银行的控制，通过第三方在线金融平台提供金融产品，然后利用伪造贷款和其他非法手段转移资金。

周一的声明称，一些较大的投资者确实从这些产品中获得了高额回报，但其他人则被剥夺了投资。许昌警方表示，他们在追回金融违法行为造成的损失方面取得了重大进展，但没有具体说明追回了多少。

与此同时，当局表示，他们正在加紧实施一项还款计划以补偿储户。河南和邻近的安徽省的监管机构周一表示，从周二开始，在这两省五家问题银行存款金额不超过50万元人民币（约合7.2万美元）的储户将有权获得全额偿付。

监管机构表示，存款金额较高者将获得以该金额为上限的兑付，但仍保留后续追索剩余款项的权利。

部分储户反映收到了超额兑付。工程师Max Zhang在两家村镇银行共存有等值10.1万美元的存款，他表示已收到全部还款。

“流程本可以更快些，“他周二表示，“但我很满意。”

这项兑付计划始于七月，此前数百名储户聚集在郑州央行分行外要求政府干预。抗议活动演变为暴力冲突，身着便装的暴徒袭击了储户。事件照片视频虽遭中国社交媒体迅速审查，仍广泛传播引发对地方政府的批评。

部分抗议者表示他们在银行存入了毕生积蓄或遗产，多人反映因官方调查导致账户冻结后无力支付医疗费用。

六月河南当局篡改防疫健康码限制储户行动的事件曝光后，这些储户的遭遇引发全国关注。工程师张先生的健康码虽未到访河南却突然转红，成为被标记人员之一。

该计划虽阻挠了原定抗议，却引发强烈反噬，使得银行诈骗案获得更多关注，并导致数名地方官员被问责。

由于长期管理不善，小型农村银行被视为中国银行体系中的薄弱环节。最新官方数据显示，第二季度农村银行报告的不良贷款率为3.3%，而全国平均水平为1.7%。河南和安徽的骗局尚未对全国金融体系构成传染风险，因为农村银行通常很少从大型银行或债券市场借款。

河南警方表示，这起骗局是在一家名为河南新财富集团的私人投资公司的支持下进行的，该公司由商人吕毅控制，其下落不明。警方称，自2011年以来，新财富集团与银行高管勾结，获取银行存款。

新财富集团已被解散。无法联系到吕毅先生。

写信给范雯欣，邮箱：[email protected]