纽约州最高金融监管机构对Robinhood加密部门处以3000万美元罚款 - 《华尔街日报》

纽约州金融服务部门对在线经纪商Robinhood市场公司的加密货币交易部门处以3000万美元罚款，原因是涉嫌违反反洗钱和网络安全法规，这是该部门首次针对加密货币采取执法行动。

纽约州金融监管机构周二表示，Robinhood Crypto LLC未能维持和认证合规的反洗钱和网络安全计划。作为同意令的一部分，Robinhood还将被要求聘请独立顾问，评估其是否符合纽约州金融服务部门的法规及其整改措施。

纽约州金融服务部门表示，通过监管检查和随后的执法调查，发现Robinhood存在重大缺陷。监管机构称，这些缺陷源于公司对合规计划的管理和监督不足。包括未能培养和维持合规文化，以及未能为这些计划分配足够的资源，特别是在公司快速扩张期间，这些问题进一步加剧。

Robinhood在其最新的季度文件中表示，截至3月底，其月活跃用户约为1590万，一年前在提交给美国证券交易委员会的文件中首次公开披露了与纽约州金融服务部门的调查和和解。公司最初预计罚款至少为1000万美元，后来增加到3000万美元。

纽约州金融服务局（NYDFS）指出，罗宾汉公司的《银行保密法》及反洗钱合规项目存在人员配备不足问题，未能及时从适用于公司规模、交易量和客户特征的人工交易监控系统完成转型。NYDFS还表示，该公司的网络安全计划未能有效管控运营风险，其政策亦不符合监管机构关于网络安全和虚拟货币的法规要求。

NYDFS称，罗宾汉公司因未在官网设置接收消费者投诉的专用电话号码，违反了特定消费者保护规定。

罗宾汉诉讼与监管执法副首席法律顾问谢丽尔·克伦普顿周二在声明中表示：“我们已在构建行业领先的法律、合规及网络安全体系方面取得重大进展，未来将继续优先推进这项工作，以更好地服务客户。”

此次与罗宾汉达成的和解协议是NYDFS在加密货币领域的首例执法行动。鉴于纽约作为金融中心的地位，该机构在金融监管与执法方面具有重要影响力。此次行动正值新任主管阿德里安·A·哈里斯寻求为加密行业提供更多指引，并计划扩充监管机构的虚拟货币团队规模。

哈里斯女士在声明中强调：“当任何持牌机构违反法律或本部门法规时，DFS将继续调查并采取行动，这些措施对保护消费者及维护金融机构稳健运营至关重要。”

这一和解协议给这家移动投资公司带来了最新困扰，该公司在新冠疫情期间曾广受欢迎。Robinhood的月度活跃用户数较去年季度峰值下降了25%，收入下滑47%。该公司已将重心从快速增长转向削减成本，并于今年早些时候裁减了9%的员工。

在美国证券交易委员会主席加里·根斯勒6月提出可能威胁其部分商业模式的交易规则改革后，Robinhood也与监管机构陷入了冲突。

Robinhood一年前在提交给美国证交会的文件中首次公开披露了纽约州金融服务局的调查及和解事宜。图片来源：Mark Lennihan/Associated Press致信Mengqi Sun，邮箱：[email protected]

刊载于2022年8月3日印刷版，标题为《公司加密货币部门被罚3000万美元》。