美国银行因不当处理疫情失业救济金被罚款2.25亿美元 - 《华尔街日报》

美国银行因设置防诈骗过滤器导致数千账户被冻结。图片来源：Richard B. Levine/Zuma Press美国联邦监管机构对美国银行公司处以2.25亿美元罚款，因其在疫情期间高峰阶段错误处理了失业救济金及其他政府福利的发放。

货币监理署与消费者金融保护局还责令该银行向被不当剥夺失业救济金领取权的客户进行赔偿。消费者金融保护局表示，这些客户将有机会获得个案复审及额外补偿。

多年来，美国银行一直与各州合作通过预付卡发放失业救济金。货币监理署指出，疫情期间通过该银行预付卡计划支付的失业救济金金额在最初几个月激增——从2020年1月的10亿美元飙升至同年7月的270亿美元。与此同时，欺诈行为也大幅增加。监管机构称，美国银行为检测欺诈设置了过滤器，导致数千名失业美国人的账户遭到冻结。

“银行必须关注客户的财务健康状况，并遵守所有消费者保护法规开展业务，“代理货币监理官Michael J. Hsu在声明中表示，“若未履行义务，我们将采取相应措施。”

美国银行为12个州代发失业救济金，但目前已退出除加利福尼亚州外所有相关业务。该银行表示，已协助向1400万美国人发放了超过2.5亿美元的失业救济金。

银行称，州和联邦官员已承认，在疫情初期迅速扩大失业救济范围导致欺诈性索赔激增。

“美国银行在整个疫情期间与各州政府合作识别并打击欺诈行为，“银行在声明中表示，“例如我们协助加州识别了数十万张可疑银行卡，帮助该州保护了数十亿美元资金。”

仅在2020年，美国银行就代表加州就业发展局（EDD）向800多万美国人发放了救济金。根据州审计报告，在2020年3月至12月期间支付的约1110亿美元中，高达104亿美元可能因欺诈而损失。

联系作者奥拉·麦卡弗里，邮箱：[email protected]

本文发表于2022年7月15日印刷版，标题为《美国银行因福利处理问题被罚款》。