美国联邦贸易委员会指控沃尔玛纵容诈骗者使用其转账服务 - 《华尔街日报》

美国联邦贸易委员会周二起诉沃尔玛公司，指控该零售商允许其转账服务为欺诈行为提供便利。

联邦贸易委员会表示，该诉讼已提交至美国伊利诺伊州北区地方法院，指控沃尔玛的转账服务被用于实施诈骗，例如冒充美国国税局或其他要求付款的政府机构。该机构称，2013年至2018年间，沃尔玛收发款项中超过1.97亿美元涉及欺诈投诉。联邦贸易委员会表示，沃尔玛知晓诈骗者利用其系统，但未采取足够措施予以制止。

“该公司未对员工进行适当培训，未能警告客户，并采用允许诈骗者在其门店套现的流程，“联邦贸易委员会在一份声明中表示。

沃尔玛在一份声明中称该诉讼"事实错误且存在法律缺陷”，并表示将积极应诉。沃尔玛还表示，联邦贸易委员会剥夺了该公司直接陈述的正当程序权利。

沃尔玛门店允许顾客通过西联汇款和Ria等服务付费转账。客户可以在美国、波多黎各和墨西哥发送或提取现金或进行银行存款，也可以通过其他国际地点的合作伙伴网络进行操作。

联邦贸易委员会在诉讼中指控，沃尔玛此前允许员工发放转账款项，即使怀疑存在欺诈行为。联邦贸易委员会称，沃尔玛直到2017年5月才开始培训员工拒绝欺诈性付款，且仅对有限数量门店的员工进行了培训。由五人组成的委员会以3比2的投票结果决定提起这项民事处罚诉讼。

联邦贸易委员会要求法院命令沃尔玛向客户退款并支付经济处罚。

针对这起诉讼，沃尔玛批评了FTC的行为，称FTC的调查是在该政府机构已经对与沃尔玛合作提供汇款服务的其中一家公司展开调查期间进行的。沃尔玛表示，当时该公司正处于联邦政府的监管之下。这家零售商称，FTC试图将诈骗者的行为归咎于沃尔玛。

沃尔玛门店允许顾客付费使用转账服务。图片来源：《华尔街日报》的Alisha Jucevic致信 Sarah Nassauer，邮箱：[email protected]

本文发表于2022年6月29日的印刷版，标题为《FTC就服务使用问题起诉沃尔玛》。