伊朗如何利用国际银行维持经济运转 - 《华尔街日报》

华盛顿——企业文件显示，中国、中东和西方银行向伊朗受制裁的能源和工业部门提供了银行服务，这是德黑兰引导资金流向其陷入困境的经济并抵制美国限制其核计划压力的努力的一部分。

根据西方外交官、情报官员、企业文件和银行对账单，伊朗通过代理公司、外汇机构和中间商网络持有银行账户，这些账户每年共同进行数百亿美元的交易，而这些交易在美国制裁下本应被禁止。

据外交官、官员以及伊朗高级官员称，该网络由伊朗政治领导层设计和实施，他们早在2011年就认识到，伊朗需要建立一个规避制裁的金融体系，以承受国际社会要求其限制核计划的压力。

《华尔街日报》查阅的银行对账单和企业文件显示，按资产规模计算全球最大的两家银行——汇丰控股有限公司和渣打银行有限公司——是为代表伊朗主要出口商处理被禁贸易的公司提供服务的众多机构之一。

特朗普政府为迫使伊朗达成核与安全协议而实施的美国制裁禁止国际银行为伊朗公司管理账户。根据美国和当地法律以及国际反洗钱法规，违规者可能面临一系列处罚，包括数十亿美元的罚款以及无法使用美元和进入全球最重要的金融市场。这些制裁的部分目的是切断伊朗与对贸易和稳定经济至关重要的全球储备货币的联系。

然而，通过国际银行进行的交易为伊朗提供了缓解美国金融压力的关键阀门。这些交易为伊朗争取了推进核计划的时间，即便在重启2015年核协议的谈判期间——该协议以限制伊朗核发展换取制裁解除。前总统唐纳德·特朗普于2018年让美国退出该协议并重新实施制裁，试图迫使伊朗接受更严苛的协议。拜登总统在谈判期间维持了这些制裁措施。

本月在德黑兰公开露面的最高领袖阿里·哈梅内伊，曾于2014年制定政策以增强伊朗经济抵御外国施压的能力。图片来源：-/法新社/盖蒂图片社拜登政府周四通过制裁阿联酋和中国的数家企业，向加强对伊朗施压迈出一步。美国财政部称这些公司是德黑兰国有能源巨头的空壳公司。

根据文件和西方官员的说法，伊朗在境外控制的外汇机构为其设立了代理公司和银行账户。通过这些公司及其账户，受制裁的伊朗企业向外国买家出售石油等商品，获取美元、欧元等外汇。伊朗进口商随后用这些资金支付维持经济运转所需的商品。由伊朗央行运营的电子清算所负责结算伊朗进出口商之间的这些外汇交易。

西方情报官员没有证据表明银行参与纵容受制裁的伊朗交易。但资深银行合规主管表示，在伊朗境外注册却秘密为伊朗公司维护银行账户的企业，可能逃避旨在打击洗钱活动的监管。

据伊朗官员、政府网站及西方官员称，伊朗央行协助该国规避西方制裁。图片来源：Rouzbeh Fouladi/Zuma Press在美国和欧盟试图利用经济实力惩罚俄罗斯入侵乌克兰之际，伊朗突破西方对其金融体系封锁的能力暴露出全球金融制裁的局限性。俄罗斯交通部长维塔利·萨维利耶夫3月下旬表示，莫斯科希望借鉴德黑兰逃避制裁的经验，因为西方施压导致零部件短缺并使大量商用飞机停飞。

俄伊官方新闻机构援引萨维利耶夫的话称：“俄罗斯正以伊朗的经验为指导。”

《华尔街日报》审查了伊朗数十家代理公司在中国、香港、新加坡、土耳其和阿联酋28家外国银行的61个账户中总额达数亿美元的资金交易。西方情报官员表示，有证据表明全球金融体系内秘密进行了数百亿美元的类似交易。近几个月来，美国高级官员多次警告阿联酋、土耳其、中国及其他国家必须打击受制裁的伊朗交易，否则将面临自身被处罚的风险。

“伊朗在规避制裁）的基础设施方面非常老练，”一家全球大型银行的高级合规官员表示。“他们拥有技术、技能、人员以及背后的国家支持。”

伊朗的制裁规避体系源于2014年最高领袖阿里·哈梅内伊领导下制定的一系列政策，旨在增强伊朗经济抵御外国施压的能力。

这一被命名为“抵抗经济”计划的核心，是建立一个即使在相关领域受制裁时仍能维持外贸和国际金融活动的金融体系。

据伊朗高级官员、政府网站及西方官员透露，该机制及其运作由精锐的伊斯兰革命卫队、伊朗中央银行和其他政府机构管理。

伊朗驻联合国代表团代表否认“伊朗实体”参与洗钱的指控，但表示“必须提醒的是，根据国际法，伊朗完全有权打破针对其人民的不公正非法制裁”。

根据《华尔街日报》查阅的公司和银行记录，汇丰银行为一家名为Scofield HK Ltd.的公司开设了香港账户，该公司于2019年在香港注册。2020年7月，Scofield同意向一名印度买家出售198吨用于塑料制造的石化产品，该买家同意向Scofield的汇丰账户支付17万美元。

根据文件显示，汇丰银行是为代表伊朗出口商处理违禁贸易的公司提供服务的数家银行之一。图片来源：TYRONE SIU/REUTERS《华尔街日报》查阅的一份几乎完全相同的发票显示，其开具日期相同、发票号码一致，买方信息、产品代码、数量、销售报价等也相同，但卖方列明为波斯湾石化工业商业公司。

美国财政部将总部位于德黑兰的波斯湾石化公司描述为伊朗最大的石化企业，并以涉嫌为伊斯兰革命卫队工程集团提供资金支持为由对该公司实施制裁。据西方官员称，斯科菲尔德公司充当伊朗企业的代理，在其他银行（包括中国工商银行）持有账户。工商银行未回应置评请求。

此外，根据西方情报官员和《华尔街日报》查阅的银行文件，至少截至2021年1月，渣打银行香港分行仍为两家处理伊朗国家油轮公司贸易业务的香港企业提供美元和欧元账户服务。该公司作为伊朗国家石油公司的子公司，负责运输该国石油及其他石油产品。

渣打银行发言人表示，该行无法对客户或业务关系置评，但"始终致力于遵守最高合规标准"。汇丰银行女发言人回应称，该行"坚决打击金融犯罪并遵守所有适用的制裁法律"。

根据文件和西方情报官员披露，其他为伊朗企业处理贸易交易的银行包括由阿联酋前总理兼迪拜统治者创办的迪拜商业银行，以及阿布扎比伊斯兰银行。

阿布扎比伊斯兰银行在声明中称不对具体客户置评，但"ADIB极其重视所有合规事项并恪守不渝，包括在开立任何账户前进行最彻底的核查"。

据知情人士透露，该行于2020年底关闭了一个涉嫌为伊朗国家石化公司进行受制裁贸易的企业账户。

迪拜商业银行未回应置评请求。

这种通过境外银行进行被禁贸易的代理公司秘密体系，使德黑兰得以维持经济运转。国际货币基金组织预测，尽管大部分贸易受国际制裁禁止，伊朗今年国际贸易额仍将达到创纪录的2200亿美元。西方现任和前任官员指出，这表明银行的合规体系未能有效拦截伊朗的大部分经济活动。

尽管部分银行会对潜在客户进行筛查，每月审核超过10亿笔交易，但银行合规官员表示，为伊朗进出口商代理业务的公司会在多家金融机构开设多个账户，银行可能需要6个月至1年时间才能发现、关闭这些账户并向执法部门报告。

根据美国及当地法律与国际反洗钱规定，金融机构必须审查客户及交易，并向美国财政部金融犯罪执法网络等当局报告可疑交易。由于金融机构构成资金流动的基础设施，当局主要依赖它们来执行反洗钱规则。

若因员工串通或审查系统不完善导致这些机构未能发现和阻止洗钱行为，将面临包括罚款、丧失储备货币使用权、制裁和刑事指控等一系列处罚。

美国财政部对涉嫌作为伊朗石油走私活动掩护的个人和公司实施制裁后，国务卿安东尼·布林肯周四表示：“我们正积极打击逃避制裁行为。“美国称该国能源产品及其他出口收入大部分用于资助军事、武器计划及作为伊朗代理的外国民兵组织。

他强调：“我们将毫不犹豫地打击那些为伊斯兰革命卫队或真主党提供关键支持，并助其接入国际金融体系的对象。”

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