富国银行因涉嫌反洗钱系统漏洞将支付700万美元——《华尔街日报》

富国银行表示此事"涉及影响交易监控系统的历史遗留问题"，并补充说"发现问题后已迅速解决"。图片来源：David Paul Morris/彭博新闻富国银行集团旗下公司已同意支付700万美元与美国证券交易委员会达成和解，此前其新版反洗钱系统据称存在漏洞，导致可疑交易未能被及时发现。

美国证交会周五表示，富国银行旗下经纪业务部门富国银行顾问公司未能正确实施并测试旨在识别洗钱事件的新版系统，导致未能及时提交可疑活动报告。证交会称，2017年4月至2021年10月期间，该部门至少漏报了34份报告。

美国证交会表示，富国银行既未正式承认也未否认这些指控。

美国证交会执法部主任古尔比尔·格雷瓦尔表示：“当富国银行顾问公司等注册机构未能履行反洗钱义务时，会使投资公众面临风险，因为它们剥夺了监管机构获取有关潜在洗钱、恐怖主义融资或其他非法资金流动的及时信息。”

格雷瓦尔称，该机构希望传递反洗钱义务"神圣不可侵犯"的信号。

富国银行表示此事"涉及影响交易监控系统的历史遗留问题"，并补充说"发现问题后已迅速解决"。

银行、经纪商及众多资金处理机构需提交可疑活动报告(SARs)，向政府机构通报潜在可疑交易。美国证券交易委员会(SEC)表示，富国银行被指控的疏漏大多源于未能确保2019年安装的反洗钱系统按预期运行。

SEC指出，部分问题源于该系统未正确将洗钱监控名单中的国家代码与电汇处理使用的国家代码进行交叉比对，导致涉及洗钱高风险国家的交易未被系统标记警报而漏网。

据SEC披露，这一问题至少影响了25份未及时提交的报告——当时华尔街自律组织金融业监管局(FINRA)指出，富国银行系统本应标记的多笔交易未触发警报。

SEC称，另有至少9份报告因系统故障未能正常提交，例如投资顾问部门在银行假日营业时，反洗钱系统出现异常。

该富国银行部门此前就类似涉嫌违规行为与SEC达成过和解。在2017年的和解协议中，SEC指出富国银行反洗钱管理部门曾向经纪业务调查人员发布"混乱的指令"。

根据该和解条款，SEC要求富国银行更新内部政策，并评估是否给予调查人员充足时间和资源。

写信给理查德·范德福德，邮箱：[email protected]

刊登于2022年5月21日印刷版，标题为《富国银行就SEC洗钱案达成和解》。