49项资本市场金融科技创新试点应用公示

本报记者 李 冰

被市场称为“证监会版监管沙箱”的资本市场金融科技创新试点又有新进展。

12月8日，上海证监局发布《关于对资本市场金融科技创新试点（上海）首批试点项目方案进行社会公示的通知》。12月7日，深圳、广州也公示了首批资本市场金融科技创新试点项目。综合来看，3地共49项应用公示。

在中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁看来，上述城市是资本活跃之地，未来资本市场金融科技试点项目或向基金、理财产品发行等领域扩展。“目前科技与其相关的数据应用对金融服务实体经济能力的打造愈加重要。在金融科技创新与风险防控的平衡中，监管‘沙箱’作用也越发凸显，成为行业的通用工具。预计未来，无论是项目产品类别还是试点城市均将持续扩容。”

上海试点项目呈现三特点

2021年10月份，中国证监会支持在上海启动资本市场金融科技创新试点工作。截至目前，26个申报项目拟纳入上海首批资本市场金融科技创新试点。

具体来看，申报单位包括国泰君安证券股份有限公司、上交所技术有限责任公司、中国金融期货交易所股份有限公司、上海邦戴数字科技有限公司等在内的多类型主体，涉及证券公司、银行、科技公司、数据公司等，且大多数项目为联合申报。从申报项目来看，26个公示项目中有4个项目涉及数字人民币。

博通咨询金融行业资深分析师王蓬博对《证券日报》记者表示，“从数字人民币相关项目来看，其应用场景更加丰富多元，同时发挥了数字人民币的资金可追溯特性，未来对证券市场监管将有所帮助。”

在北京鑫科金融发展研究院执行院长甘玉涛看来，上海资本市场金融科技创新试点项目，呈现以下几个特点：一是申报主体更加多元化，多个项目是机构与科技企业联合申报；二是4个项目涉及数字人民币，表现其未来深入证券业、基金支付体系的趋势；三是人工智能、区块链、大数据等新技术正在证券行业场景落地，未来将进一步加大创新赋能力度，拓宽服务边界。

试点领域多点开花

12月7日，广州证监局发布《关于就广州资本市场金融科技创新试点第一批试点项目方案公开征求意见的通知》；同日，深圳证监局发布《关于就深圳资本市场金融科技创新试点第一批试点项目方案公开征求意见的通知》。

具体来看，广州证监局公示13个申报项目，包括基于大数据及区块链技术的中小企业ABS融资服务平台、基于区块链的广东省非上市证券集中托管及创新服务平台等；深圳证监局公示10个申报项目，包括数字人民币在证券公司财富管理体系下的应用、基于数字人交互技术的财富投教及内容生产平台等。

王蓬博表示，去年以来，多地陆续公示资本市场金融科技创新试点应用，呈现前沿技术应用多且充分结合资本市场的特点；此外具体项目更追求实用性价值、申报主体呈现多元化特点，且主题范围进一步扩容。

谈及发展趋势，车宁预计，“一方面，部分监管能力强、营商环境好、科技企业实力雄厚的地区将会被纳入试点，特别是一些中西部中心城市，将因具备特色优势而被纳入；另一方面，涉及的技术水平和业务范围也将扩大，网络安全、数据安全等热门领域的风控技术应用值得关注。”